Hoe de cashflow te berekenen

Cashflow is de geldstroom die in en uit gaat. Het geld dat u verdient, is de geldinstroom, terwijl het geld dat u uitgeeft de uitstroom van contanten is. Als de boekingen groter zijn dan de uitgangen, hebt u een positieve cashflow, een overschot aan het einde van de maand dat u kunt beleggen. Als u een negatieve cashflow hebt, geeft u meer uit dan u verdient en kan uw bedrijf (of uw persoonlijke financiële solvabiliteit) in gevaar zijn. Vergeet niet dat de maandelijkse kasstroom sterk kan variëren, vooral in een nieuw bedrijf of in een transitie of in een huis waar inkomsten en uitgaven variabel zijn.

stappen

2

Bereken de nettokasstroom van bedrijfsactiviteiten. Voeg de geldinstroom, of het geld dat u invoert, toe aan de dagelijkse activiteiten en de levering van goederen en diensten. Omvat ontvangsten van debetrekeningen aan klanten, rente in contanten en ontvangen dividenden.

3

Bepaal de nettokasstroom van financieringsactiviteiten. Voeg alle inkomende kasstromen toe die u hebt gegenereerd uit de schuld of kapitaalfinanciering. Dit omvat geld dat u hebt uitgegeven of ontvangen van aandelen, obligaties en andere effecten. Het omvat de opbrengst van de verkoop van aandelen, het geld ontvangen van leningen en het geld ontvangen uit bijdragen en beleggingsinkomsten.

4

Bepaal de nettokasstroom van investeringsactiviteiten. Dit gedeelte geeft aan hoeveel geld uw bedrijf heeft verdiend met beleggingen zoals de aankoop van aandelen of obligaties van een andere entiteit. Voeg de geldinstroom toe. Dit omvat de hoofdsom die u hebt ontvangen uit promessen, de opbrengst van de verkoop van kapitaal zoals aandelen of obligaties en het geld dat u hebt ontvangen uit de verkoop van activa of fysieke eigendommen, zoals planten en uitrusting.

5

Voeg de drie kolommen toe. Voeg het saldo toe van uw operationele, financierings- en investeringsactiviteiten. Dit bedrag is de maandelijkse cashflow van uw bedrijf. Als het een positief getal is, hebt u een positieve cashflow. Als het aantal negatief is, heeft uw bedrijf meer uitgegeven dan het die maand heeft verdiend.

2

Begin met het maandelijkse inkomen. Voeg uw salaris na belasting toe, plus eventuele beleggingsopbrengsten, rente op spaargelden en inkomsten, zoals kinderbijslag, beurzen of federale voordelen. Dit bedrag draagt ​​bij aan uw positieve cashflow. U moet in een aparte kolom een ​​ongewoon inkomen plaatsen dat u niet maandelijks ontvangt.

3

Voeg uw maandelijkse uitgaven toe. Voeg het geld dat u elke maand toekent toe aan spaargeld en investeringen. Tel dan uw woonlasten op, zoals huur, hypotheek of onroerendgoedbelasting. Voeg de bonnen toe: elektriciteit- het gas- het internet, de telefoon en de kabel- de mobiele telefoon- het water of de riolering- en elke andere bon die u moet betalen.

4

Gemiddelde ongebruikelijke kasstroom. Controleer uw rekeningen en bepaal inkomsten die u niet maandelijks ontvangt. Als u bijvoorbeeld wordt betaald om aan het einde van het semester een semesterklasse te geven, heeft u mogelijk een groot inkomsteninkomen in die bepaalde maand.

5

Voeg de positieve cashflow toe. Voeg uw inkomen en gemiddeld ander inkomen toe. Dit is de positieve cashflow: de hoeveelheid geld die elke maand uw rekeningen binnenkomt. Om dit te controleren, controleert u uw bankrekeningen om ervoor te zorgen dat u elke maand begint met een geschatte invoer van dat bedrag.

6

Bereken de negatieve cashflow. Voeg de uitgaven en het gemiddelde van andere uitgaven toe. Dit is de negatieve cashflow: het bedrag van uw inkomsten dat maandelijks uit uw account komt.

7

Trek de negatieve cashflow af op de positieve cashflow. Als het saldo een positief getal is, hebt u een positieve cashflow. Dit betekent dat u geld beschikbaar heeft om te beleggen. Overweeg om een ​​beetje of het hele saldo te beleggen.

2

Voldoet aan onverwachte uitgaven. Verdien geld voor onverwachte noodkosten, plus onverwachte uitbreidingsmogelijkheden. Anticipeer op veranderingen in de loonlijst, schuldbetalingen en enkele occasionele grote aankopen. Adjudica geld elke maand voor deze uitgaven, aangezien ze zich zullen blijven voordoen.

3

Beheer uw uitgaven Controleer elke maand uw betaalpunten om onnodige of extravagante uitgaven te ontdekken. In tijden van lage instroom van kasmiddelen, bekijkt u uw optionele uitgaven, huur, kapitaalkosten en salarisadministratie. Vertraag niet-essentiële verbeteringen en aankoop van grote apparatuur totdat de instroom van contanten stijgt. Werkuren verkorten tijdens niet-kritieke momenten en onnodige werknemers afwijzen of niet voldoende bieden.