Hoe een vertrouwensrelatie te creëren

Hoewel het idee van een trust over het algemeen wordt geassocieerd met estate planning voor de zeer welgestelde families, kunnen ook gezinnen uit de middenklasse profiteren van de belastingvoordelen en privacy van een trust. Het idee dat je rijk moet zijn om een trust te gebruiken, is een misvatting. Vertrouwen stelt mensen in staat hun eigendommen en bezittingen aan begunstigden te verdelen zonder de rechtbanken te hoeven betrekken bij het testamentaire proces en zonder enige onroerendgoedbelasting te hoeven betalen. U kunt een vertrouwensrelatie opbouwen met de hulp van een advocaat die is gespecialiseerd in trusts en estate planning of u kunt de documenten zelf schrijven.

Inhoud

Stappen

Methode 1begrijp de basisbegrippen van een vertrouwensrelatie
Methode 2structureer een vertrouwensrelatie
Methode 3open het vertrouwen

stappen

Methode 1
Begrijp de basisbegrippen van een vertrouwensrelatie

Titel afbeelding Reduce Your Student Loan Payments Step 6

Begrijp wat een vertrouwen is. Een trust is een juridische entiteit die eigendommen en activa bezit en deze aan de begunstigden distribueert wanneer aan bepaalde voorwaarden is voldaan. Mensen kiezen ervoor om trusts te vestigen om belasting op onroerende goederen te vermijden en testamentair proces te vermijden. Alle trusts hebben belangrijke delen. Dit zijn de concessieverlener, de trustee en de begunstigden.

Het testamentische proces is een duur en tijdrovend proces dat plaatsvindt na het overlijden van een persoon. Het omvat het controleren van de geldigheid van een testament, het inventariseren van het onroerend goed en het beoordelen ervan, het betalen van schulden en belastingen en het distribueren van eigendommen.
Een concessieverlener is de persoon die het vertrouwen schept. De concessieverlener bepaalt de aard van de trust, draagt de initiële activa over aan de nieuw opgerichte trust en bepaalt de regels ervan.
De trustee is verantwoordelijk voor het beheer van de trust en zijn activa. De trustee kan de concessieverlener, een familielid of een vertrouwde vriend of een corporate trustee zijn, zoals de trustdivisie van een bank. Als de concessieverlener zichzelf als de trustee aanwijst, moet hij ook een opvolger-trustee kiezen om als trustee te dienen in geval van overlijden of invaliditeit. De trustee moet de regels van het vertrouwen volgen en handelen in overeenstemming met de wet. Grantors kunnen ook een opvolger-trustee benoemen als de oorspronkelijke trustee om welke reden dan ook niet kan worden bediend.
De begunstigden ontvangen de eigenschappen in de trust. De regels van de trust bepalen welke goederen de begunstigden ontvangen, de omstandigheden waaraan moet worden voldaan en het tijdstip van de distributie van het onroerend goed.

Leer de financiële elementen van een trust. Een trust kan materiële activa bevatten, zoals contanten, aandelen en onroerend goed, en immateriële activa, zoals patenten en auteursrechten. Activa kunnen groeien terwijl ze in het vertrouwen zijn. De trustee is verantwoordelijk voor het beheer van de investeringen en de groei van het vertrouwen. De door de concessiegever vastgestelde regels dicteren welke begunstigden de inkomsten, voordelen of vermogenswinst en hoofdsom van de trust ontvangen.

De hoofdsom is het geld of eigendom dat aanvankelijk aan het vertrouwen werd toegekend. Het wordt ook het corpus genoemd.

Aandelen en andere beleggingen verdienen rente en dividenden. Dit wordt inkomen genoemd.

De waardestijgingen van de hoofdsom zijn de winsten of meerwaarden.

Titel afbeelding Apply for Child Support Step 21

Begrijp het verschil tussen een vertrouwen en een wil. Het belangrijkste verschil tussen een trust en een testament is dat een trust toestaat dat de eigenschap wordt gedistribueerd naar de begunstigden zonder het testamentaire proces te hoeven doorlopen. Bovendien zijn trusts over het algemeen meer privé dan testamenten. Een trust kan echter geen voogden voor kinderen benoemen en kan niet aangeven hoe belastingen en schulden zullen worden behandeld. Daarom schrijven zij die vertrouwen vestigen ook testamenten.

Methode 2
Structureer een vertrouwensrelatie

Titel afbeelding Conduct Research Step 4

Bepaalt de aard van het vertrouwen. Kies uit verschillende vertrouwensstructuren om verschillende functies uit te voeren. Het soort vertrouwen dat u vaststelt, hangt af van het type woning en activa dat u wilt behouden en de omstandigheden rond de begunstigden die u aanwijst. Bovendien kunnen de trusts in het leven zijn (wat betekent dat ze van kracht worden tijdens je leven) of testamentair (die van kracht worden als je sterft). Trusts kunnen ook worden ingetrokken, wat betekent dat u de voorwaarden kunt wijzigen of onherroepelijk, wat betekent dat het vertrouwen niet kan worden gewijzigd.

Een levend vertrouwen kan na uw overlijden activa aan begunstigden verdelen of activa gebruiken om langdurige zorg te bieden terwijl u nog in leven bent, indien nodig.
Met een herroepbare trust behoudt u een deel van het eigendom van de activa in de trust, waardoor u wijzigingen kunt aanbrengen in de manier waarop ze worden afgehandeld als u dat nodig acht. Met een onherroepelijk vertrouwen draagt u het totale eigendom van de activa over aan de trust. Herroepbare of onherroepelijke trusts hebben ook verschillende fiscale implicaties. Herroepbare trusts zijn onderworpen aan een aantal onroerendezaakbelastingen, terwijl onherroepelijke trusts kunnen worden ingesteld om onroerendgoedbelasting te vermijden.
Een overdrachtsvertrouwen is handig voor gehuwde paren met een vermogen van meer dan $ 5 miljoen. Het staat hen toe om sommige onroerendezaakbelastingen te vermijden bij het doorgeven van nalatenschappen aan erfgenamen. Een overdrachtsvertrouwen wordt ook wel een credit coverage-vertrouwensrelatie, huwelijksrelatie of familievertrouwen genoemd.
Een special needs trust biedt hulp en onderhoud aan een persoon met een handicap.
Trusts met beperkingen voor de begunstigde definiëren de voorwaarden waaronder de begunstigde de eigenschap kan ontvangen, zoals een specifieke leeftijd of als een reeks betalingen over een aantal jaren. Ze kunnen ook het soort uitgaven beperken waarin geld kan worden gebruikt, zoals collegegeld.
Een liefdadigheidsinstelling schenkt vermogen aan een goed doel als je sterft.

Titel afbeelding Be a Successful Entrepreneur Step 3

Maak een lijst van de begunstigden. Het kiezen van begunstigden vereist een zorgvuldige afweging van het aantal te verdelen eigendommen en het vermogen van de persoon om verantwoordelijk met geld om te gaan. Vertrouwen kan worden ingesteld om kinderen onderhoud te bieden zodat ze kunnen genieten van dezelfde levensstijl die ze hadden toen ze leefden. Ze kunnen ook uw vermogen beschermen tegen uw schuldeisers. U kunt het eigendom gelijkelijk aan alle begunstigden verdelen of ongelijke bedragen aan elk van hen overlaten.

Benoemen een trustee. Het is de taak van de curator om het vertrouwen en al zijn activa te beheren. De trustee moet zich houden aan alle regels van het vertrouwen en alle toepasselijke wetten naleven. U kunt de vertrouwenspersoon van uw eigen vertrouwen zijn of u kunt uw volwassen kinderen, andere familieleden, een vertrouwde vriend of een corporate trustee, zoals een bank, aanwijzen.

Als u uzelf als de trustee aanwijst, moet u ook een opvolger benoemen om als beheerder de leiding te behouden als u sterft of als u arbeidsongeschikt wordt.

Als u een persoon kiest als uw trustee of opvolger-trustee, kiest u iemand die u vertrouwt om de activa op verantwoorde wijze te beheren en uw wensen te respecteren. U kunt ook collectieve trustees of opvolgers voordragen.

Houd bij het kiezen van een trustee rekening met de waarde van de activa en de complexiteit van de vertrouwensrelatie. Kies iemand die het vermogen en de tijd heeft om verantwoordelijkheden te beheren.

Als u kiest voor een bank als uw trustee, kunt u ook een individuele mede-trustee aanwijzen.

De voordelen van het hebben van een bank als trustee omvatten dossierbeheer en professionele belastingvoorbereiding, objectiviteit, nul belangenconflicten en bescherming tegen verduistering van fondsen.

Het nadeel van het gebruik van een bank als trustee is het ontbreken van een relatie met de begunstigden, wat betekent dat de bank de dynamiek en relaties binnen het gezin mogelijk niet begrijpt. Beleggingen in banken zijn ook over het algemeen conservatief, wat een negatieve invloed kan hebben op het vermogen van het vertrouwen om inkomsten te genereren.

Banken brengen kosten in rekening voor het optreden als trustees, maar een persoon moet ook verwachten een vergoeding te ontvangen voor het dienen als trustee.

Titel afbeelding Succeed in Netwerk Marketing Stap 11

Waarschuwt de begunstigden van de voorwaarden van het vertrouwen en van wie de trustee is. In het algemeen meldt de trustee de begunstigden dat hij de leiding heeft over het vertrouwen. Het legt ook uit wanneer u kunt verwachten dat u de eigendommen en activa van de trust en onder welke voorwaarden zult ontvangen.

Op sommige plaatsen moet de beheerder de specifieke taal gebruiken om dit te doen. Anderen stellen de beheerder in staat om hun eigen woorden te gebruiken.

Op de meeste plaatsen is een tijdslimiet vastgelegd waarbinnen trustees na het overlijden van de concessiegever contact moeten opnemen met de begunstigden.

Maak een lijst van de activa die worden gebruikt om het vertrouwen te financieren. De activa die worden gebruikt om een trust te financieren, omvatten de activa die inkomsten of activa in contanten genereren. Andere financieringsbronnen zijn aandelen, obligaties en onroerend goed, evenals immateriële goederen en levensverzekeringspolissen. Het financieren van het vertrouwen is het proces waarbij eigendom van uw vermogen wordt overgedragen aan het vertrouwen. De titels van uw activa worden fysiek gewijzigd van uw naam in de naam van de trust. Voor de aandelen, obligaties en andere activa waarop de begunstigden zijn genoteerd, wordt de begunstigde het vertrouwen.

Merk op dat overdrachten van levende personen onderworpen zullen zijn aan successie- en schenkingsrechten.

Methode 3
Open het vertrouwen

Titel afbeelding Announce Your Retirement Step 8

Maak een vertrouwend document. Het vertrouwensdocument bevat alle informatie over de vertrouwensrelatie. Leg uit welk type vertrouwen u wilt vestigen, benoem de trustee en begunstigden en draag de activa over naar de trust. U kunt een onroerendgoedadvocaat vragen om het vertrouwensdocument te schrijven of u kunt het alleen doen. Nadat het document is geschreven, moet het voor een notaris worden ondertekend.

Titel afbeelding Notarize a Document Step 4

Presenteer het document aan de staat als u dat moet doen. Sommige plaatsen vereisen dat u de documenten van een trust aan de staat presenteert, zodat er een juridisch verslag van is. Een advocaat kan u adviseren over het al dan niet nodig zijn en hoe u dit moet doen.

Als u besluit om een advocaat te gebruiken, moet u op zoek gaan naar een trust- en estateplanningsadvocaat die regelmatig zaken behandelt die passen bij uw zorgen en de situatie. Als u bijvoorbeeld een vertrouwensrelatie wilt opbouwen voor een kind met een handicap, zoekt u een advocaat die dit gebied vaak behandelt. Als u nog steeds geen advocaat kent, kunt u er naar zoeken op lokale websites. Zoek een trustee en een advocaat voor vermogensplanning die lid is van de relevante verenigingen, zoals de lokale estate planning en trust bar association of het equivalent daarvan.

U kunt een vertrouwensdocument alleen maken zonder een advocaat. Zoek naar materialen van goede kwaliteit om u te helpen. nolo, een editorial van boeken en juridische zelfhulpsoftware, publiceert een applicatie van woon online vertrouwen die je door het proces kan leiden. Je kunt ook de zijne bezoeken bibliotheek voor erfgoedplanning om boeken te vinden die u kunnen helpen bij het schrijven van het document. Wees echter voorzichtig, want fiduciaire wetten en belastingen op trustactiva zijn gecompliceerd. Het opbouwen van een vertrouwensrelatie zonder juridisch advies is mogelijk maar wordt niet aanbevolen.

Titel afbeelding Close a Bank Account Step 3

Open de bankrekening van de trust. Breng de ondertekende overeenkomst naar een bank of financiële instelling om de bankrekening van de trust te openen. Open het account in de naam van de trust. U heeft de namen en adressen van de trustees nodig. Geef de bank de namen en contactgegevens van iedereen die geautoriseerd is om toegang te krijgen tot het vertrouwensaccount.

Delen op sociale netwerken:

Verwant