Hoe activa over te zetten naar een actief vertrouwen

Een actief vertrouwen kan u helpen om het niet te hoeven bewijzen, het zal u in staat stellen uw vermogen na uw overlijden te beheersen en zelfs het geld van uw gezin te beschermen tegen successierechten en nalatenschap. U moet uw vermogen echter overdragen naar de trust of u kunt geen van deze dingen doen. Ga als volgt te werk om activa over te zetten naar een actief vertrouwen.

Inhoud

Stappen
Methode 1
Methode 2
Tips
Waarschuwingen

stappen

Titel afbeelding Become a High School English Teacher Step 3

Bepaalt of het activum kan worden overgedragen aan een actieve vertrouwensrelatie. Bijvoorbeeld, in de meeste staten, herroepbare levende trusts kan geen individuele pensioenrekeningen (IRA, voor de afkorting in het Engels), omdat de wet vereist dat de IRA is eigendom van de deelnemer. Neem contact op met de bank of instelling die het activum heeft om te bepalen of het kan worden overgedragen aan een actieve trust.

Titel afbeelding Become a District Attorney Step 4

Bepaalt of het activum moet worden uitgesloten van de overdracht aan de vertrouwensrelatie. Er zijn een aantal activa die eenvoudigweg niet kunnen worden overgedragen aan een trust. Sommige aspecten waarmee u rekening moet houden om te bepalen of een activum moet worden uitgesloten van een vertrouwensrelatie, zijn:

Gemak. Het is misschien niet handig om toegang te krijgen tot fondsen van vaak gebruikte accounts als deze eigendom zijn van de trust en niet van uw property. Daarom wilt u geen accounts zoals uw betaalrekeningen en spaarrekeningen in de trust plaatsen.

Boekhoudproblemen die kunnen optreden. De goederen die regelmatig worden overgedragen, kunnen problemen veroorzaken bij zaken als het indienen van aangiften inkomstenbelasting en het rapporteren van meerwaarden. Daarom wilt u uw activa niet plaatsen zoals onroerend goed of aandelen die regelmatig worden gekocht en verkocht in de trust.

Fiscale gevolgen Er kunnen belastinggevolgen zijn wanneer een trust bepaalde activa bezit. Verschillende staten brengen bijvoorbeeld de successierechten niet in rekening op de rest van de levensverzekeringspolissen die rechtstreeks aan de begunstigde worden betaald. Het saldo dat wordt betaald aan een nalatenschap of aan een trust is echter meestal belastbaar als een erfenis. U dient een Chartered Public Accountant of een geregistreerde advocaat te raadplegen voordat u de activa overdraagt aan een actieve trust.

Titel afbeelding Become a Law Professor Step 7

Bepaalt of het activum een echt of persoonlijk eigendom is. Onroerend goed is onroerend goed, zoals een huis of een bedrijf. Persoonlijke eigendommen omvatten alle niet-onroerende goederen zoals bankrekeningen, voertuigen en uitrusting.

Methode 1

Onroerend goed overdragen

Als u onroerend goed naar een vertrouwensrelatie wilt overbrengen, moet u de titel wijzigen om aan te geven dat het vertrouwen de eigenaar van het onroerend goed is. Dit gebeurt meestal via een openbare akte van afstand of een openbare akte van toekenning. Om onroerend goed over te dragen aan een trust via een openbare akte van afstand of een openbare akte van toekenning, volgt u de volgende stappen:

Titel afbeelding Become a Home Health Aide Step 3

Bepaal of uw provincie en staat de openbare akten van afstand of toekenning gebruiken. Een advocaat of de county recorder kan u van deze informatie voorzien.

Titel afbeelding File for a Work Visa Step 7

Schrijf de openbare daad Sommige staten vereisen dat een advocaat openbare akten schrijft. Neem contact op met een advocaat of districtsrecorder om te bepalen of uw staat vereist dat openbare akten worden opgesteld door een advocaat. Als u de openbare daad voor uzelf kunt schrijven, houdt u dan rekening met het volgende:

Sommige provincies of staten hebben specifieke vereisten voor een openbare daad. Neem contact op met uw county-registrar om de lokale regels te kennen die items of een specifieke taal vereisen, zoals een verklaring dat alle sofinummers of de gedrukte naam en de handtekening van de persoon die de openbare akte heeft geschreven, zijn opgesteld.

Uw provincie of griffier kan formulieren voor publieke akten verstrekken. Controleer uw webpagina`s, bel of bezoek ze om te bepalen of een formulier beschikbaar is.

Noem het vertrouwen als de eigenaar van de activa, noem de beheerder, als beheerder van het vertrouwen, als de eigenaar. Bijvoorbeeld, als uw naam is John Doe en jij bent de beheerder van uw levend vertrouwen is de Doe familie Escrow geroepen, nombrarías om goederen als "John Doe, als trustee van het vertrouwen van de familie Doe"

Titel afbeelding Become a Mary Kay Beauty Consultant Step 5

Neem een openbare akte op U moet de openbare akte ondertekenen voor een notaris en u moet uw handtekening legaliseren. U kunt een notaris vinden die uw documenten wil legaliseren voor een bedrag van $ 2 of $ 3 dat u bij elke bank of coöperatie betaalt.

Titel afbeelding Become a Management Consultant Step 1

Registreer de openbare akte. Neem de openbare akte naar het kantoor van de county-recorder in de provincie waar de accommodatie zich bevindt. U kunt van tevoren andere vereiste formulieren, zoals omslagen en registratiekosten, controleren wanneer u de website van de registrar belt of bezoekt.

Methode 2

Roerende zaken overdragen

Het overdragen van persoonlijk eigendom aan een actief vertrouwen gebeurt via een ander proces dan dat voor onroerend goed. Persoonlijke bezittingen overdragen aan een trust:

Titel afbeelding Become a Law Professor Step 4

Geef het vertrouwen als eigenaar. Voor roerende goederen met een geregistreerde eigenaar, zoals bank- en beleggingsrekeningen, moet u de trust een naam geven als de accounthouder. U kunt dit doen door naar de bank of instelling met de rekening te gaan en de juiste formulieren in te vullen om de rekeninghouder te wijzigen. De beheerder moet aanwezig zijn om te ondertekenen als de nieuwe eigenaar als u dat niet bent. Als u een vertrouwensrelatie als eigenaar van het onroerend goed wilt benoemen, benoemt u de vertrouwenspersoon als de beheerder van het vertrouwen als eigenaar. Bijvoorbeeld, als uw naam is John Doe en jij bent de beheerder van uw eigen levende vertrouwen, genaamd de Doe familie vertrouwen, nombrarías om goederen als "John Doe, als trustee van het vertrouwen van de familie Doe."

Titel afbeelding Become a Mary Kay Beauty Consultant Step 6

Noem het vertrouwen als de begunstigde. Persoonlijke eigendommen die niet in het bezit zijn van een actieve trust, zoals voertuigen en bepaalde financiële rekeningen, kunnen worden overgedragen aan het overlijden van de eigenaar. Vervolgens kan de trustee het overmaken aan de begunstigde van de trust. Om activa over te dragen aan de trust als je sterft, noem je de trust als de begunstigde of transferbegunstigde in geval van overlijden. De procedure hiervoor is afhankelijk van het type activum en de bank of beleggingsmaatschappij waarmee het account wordt gehouden. De procedure zal ongeveer het volgende zijn:

Voor voertuigen moet u een aantal formulierformulieren invullen bij het kantoor van motorvoertuigen (BMV, voor de afkorting in het Engels). In de meeste staten is dit een aanvraag voor een certificaat van titel. Het formulier of de applicatie geeft namen aan de trust als de begunstigde van overdrachten in geval van overlijden. Sommige staten staan niet toe dat transferbegunstigden worden genoemd in geval van overlijden op voertuigen, dus u wilt BMV bellen om te verifiëren voordat u de reis maakt.

Voor financiële rekeningen moet u contact opnemen met de bank of instelling die de rekening heeft en hen vragen om u het juiste formulier te sturen om de begunstigde toe te voegen of te wijzigen. Vervolgens vult u het formulier in, ondertekent en legaliseert u het en stuurt u het terug naar de bank of instelling die het naar u heeft verzonden.

Titel afbeelding Become a Mary Kay Beauty Consultant Step 1

Lijst van de activa in de trust. Goederen met een titel of een geregistreerde eigenaar zoals meubels, moet persoonlijke spullen en meubels in het vertrouwen, een bijgebouw van trust of trust amendement dat eigendom is van de trust worden vermeld. In sommige staten kunt u een lijst maken van de items die u naar de vertrouwensrelatie wilt overbrengen en de ondertekende lijst bij het vertrouwensdocument voegen. In andere staten moet u de activa in de trust vermelden of een wijziging ondertekenen in de vertrouwensrelatie met de activa. Neem contact op met een advocaat om de juiste manier te bepalen om de activa in een trust in uw staat te vermelden.

tips

Producten die een titel of geregistreerde eigenaar moet zijn gewijzigd om een deel van de trust als ook de eigenaar van de trust, trust of wijziging van de lijst vertrouwen bevestigd opsomming van de roerende goederen van de trust worden vermeld.
Als u in een staat woont die geen advocaat nodig heeft om een openbare akte te schrijven en u deze niet zelf wilt schrijven, zult u merken dat een bedrijf met eigendomsakte veel minder geld verlaagt voor het schrijven van een openbare daad dan advocaten.

waarschuwingen

Soms willen verzekeringsmaatschappijen een voertuig dat eigendom is van een trust niet verzekeren. Voordat u de titel van een voertuig overdraagt aan een trust, dient u contact op te nemen met uw verzekeringsmaatschappij om ervoor te zorgen dat uw voertuig verzekerd blijft.

Delen op sociale netwerken:

Verwant