Hoe belasting te betalen over beleggingsfondsen

Wanneer u uw geld belegt in beleggingsfondsen, betaalt u belastingen op basis van het bedrag dat u verdient aan die specifieke beleggingsfondsen. Aan het einde van elk kalenderjaar stuurt uw beleggingsmaatschappij of financieel adviseur u een belastingformulier voor dividenden en uitkeringen (1099-DIV) waarop uw netto-inkomsten uit beleggingsfondsen worden vermeld. Vervolgens dient u formulier 1099-DIV in bij de Internal Revenue Service (IRS) wanneer u uw belastingaangiften elk jaar indient. Hoewel u misschien niet in staat bent om het bedrag aan belastingen van beleggingsfondsen te controleren, zijn er beleggingsstrategieën die u kunt volgen om het bedrag aan belastingen dat u op beleggingsfondsen betaalt te minimaliseren. Lees dit artikel verder over de manieren waarop u uw beleggingsfondsen kunt beleggen en uw belastingbedrag aanzienlijk kunt verlagen.

stappen

2

Formulier 1099-DIV indienen bij de IRS. Afhankelijk van het totale netto-inkomen van uw beleggingsfondsen, komt u in aanmerking voor een belastingaangifte of bent u geld verschuldigd aan de IRS.

3

Bewaar de documenten op alle dividenden van beleggingsfondsen die u opnieuw belegt om te voorkomen dat u twee keer belasting betaalt. Omdat u al belastingen hebt betaald voor de dividenden die u opnieuw belegt, hoeft u geen belasting meer te betalen voor deze beleggingsfondsen als u besluit de aandelen op een later tijdstip te verkopen.

2

Beleg in beleggingsfondsen die zijn vrijgesteld van belastingen om te voorkomen dat u belasting betaalt op beleggingsfondsen. Sommige beleggingsfondsen, zoals gemeentelijke obligaties, zijn vrijgesteld van federale belastingen en vereisen niet dat u een 1099-DIV-formulier indient bij de IRS.

3

Investeer in beleggingsfondsen met belastingadministratie of belastingefficiëntie om uw belastingbedrag te minimaliseren. Dit soort beleggingsfondsen worden zodanig beheerd dat de winst en het inkomen van bepaalde acties de financiële verliezen die u mogelijk heeft, kunnen compenseren in andere acties die aan het einde van het jaar een lagere totale belastingverplichting genereren.

4

Plaats uw geld in fondsen die zijn geïndexeerd met lage meerwaarden. De portefeuillewaarde van een geïndexeerd fonds past bij de componenten van een core-aandelenmarktindex die doorgaans een lage omloopsnelheid van de voorraad heeft in termen van meerwaarden. Over het algemeen zullen lage meerwaarden minder distributie en lagere belastingbedragen genereren, indien van toepassing. Enkele voorbeelden van belangrijke beursindexen zijn Standard and Poor 500 en Russell 2000.

5

Koop beleggingsfondsaandelen onmiddellijk nadat uw jaarlijkse distributiedatum is verstreken. De meeste beleggingsfondsen worden uitgegeven in november of december van elk jaar, dus als u wacht tot de uitkeringsdatum om uw aandelen te kopen, voorkomt u dat u onmiddellijk belastingen op die aandelen betaalt.