Hoe te beleggen in beleggingsfondsen

Ondanks de omvang of doelstellingen van uw beleggingsportefeuille, kan het toevoegen van beleggingen in beleggingsfondsen u helpen uw beleggingen te diversifiëren terwijl u een lage kostenstructuur en een gericht beleggingsdoel behoudt. Beleggers van alle profielen en niveaus kunnen hiervan profiteren door te leren beleggen in beleggingsfondsen.

Inhoud

Stappen
Tips
Waarschuwingen

stappen

Titel afbeelding Invest in Mutual Funds Step 1

Kies de financiële instelling die het beste bij u past om beleggingsfondsen zorgvuldig te kopen door te zoeken naar en verwijzingen te vragen aan vrienden of familie die regelmatig hun geld op de aandelenmarkt beleggen.

Online beleggingsmaatschappijen hebben over het algemeen concurrerende prijsstructuren en een verscheidenheid aan fondsopties voor beleggers die bereid zijn om een "doe-het-zelf" -benadering te hanteren voor beleggingen in beleggingsfondsen. Deze aanpak vereist dat u zelf een onderzoek uitvoert en zorgvuldig toezicht houdt op de prestaties en de verdeling van uw beleggingen in beleggingsfondsen. Veel online beleggingsmaatschappijen hebben nuttige tools en adviesonderdelen voor beginnende beleggers.
Als u een substantiëlere portfolio heeft, zou u waarschijnlijk het advies van een professional moeten hebben. Betalingen aan financiële adviseurs voor kosten zijn meestal per uur, contract of een percentage van de acties die u uitvoert. Als u deze optie kiest, wordt het eenvoudiger om elk van uw beleggingsfondsen in uw verschillende accounts te beheren en te monitoren.
Soms bieden banken en kredietverenigingen ook mogelijkheden voor het kopen van beleggingsfondsen. Ze berekenen echter vaak per opdracht hogere commissies dan financiële adviseurs en bieden een beperkter gedeelte voor de verwerving van beleggingsfondsen. Sommige banken staan klanten alleen toe om fondsen te kopen van hun eigen investeringsarm.

Titel afbeelding Invest in Mutual Funds Step 2

Bepaal de risicotolerantie waarmee u zich comfortabel en bereid voelt in relatie tot uw investeringen.

Beleggingsfondsen variëren in risiconiveau van zeer conservatief tot zeer risicovol. Om deze reden moet u een gediversifieerde portefeuille van beleggingsfondsen ontwikkelen die voldoet aan uw gewenste risiconiveaus. Bezoek financiële websites waar u de risicobeoordeling voor elk beleggingsfonds kunt vinden, meestal op een schaal van 1 tot 5.

Zelfs als u een voorzichtige belegger bent, wilt u misschien een klein, risicovol deel van beleggingsfondsen toevoegen om ervoor te zorgen dat uw totale portefeuille in staat is om groei te ervaren en kapitaal te behouden. Bemachtig echter niet al uw fondsen in een zeer risicovolle investering. Reserveer een klein deel (2 tot 5 procent) contant om te profiteren van de kansen die zich voordoen.

Titel afbeelding Invest in Mutual Funds Step 3

Diversifieer uw beleggingen in beleggingsfondsen, want dit is essentieel voor goede prestaties.

Hoewel het erop lijkt dat een paar goede beleggingsfondsen voldoende zullen zijn om een portefeuille te vormen, biedt een voldoende gediversifieerde reeks investeringen u de beste mix van groei en stabiliteit. De meeste financiële adviseurs adviseren om ten minste 10% van uw portefeuille in een bepaald activum of beleggingsfonds te hebben.

Uw beleggingsfondsportefeuille heeft de beste statistische kansen op succes op de lange termijn als u uw fondsen diversifieert via vele soorten activa die geen verband houden. Deze omvatten nationale aandelenfondsen (Verenigde Staten), internationale aandelenfondsen, obligatiefondsen en zelfs in het bijzonder in fondssectoren zoals nutsbedrijven of onroerend goed. Het verdelen van uw geld via verschillende activaklassen zal uw portefeuille ten goede komen, omdat dit de impact van de beweging van een bepaalde sector zal vermijden.

Titel afbeelding Invest in Mutual Funds Step 4

Probeer de aandelenmarkt niet te voorspellen. Zelfs de beste experts kunnen de toekomst van de markt niet met vertrouwen voorspellen. Als de statistieken van deze markt in een korte tijd omhoog of omlaag gaan, heeft dit geen gevolgen voor u, omdat uw investering op lange termijn is.

tips

Belegt op lange termijn (meer dan vijf jaar). Je zult niet teleurgesteld zijn.
Sommige beleggingsfondsen hebben ook een kortetermijnvergoedingsprovisie en rekenen over het algemeen 1% of 2% provisie voor de deelname van beleggingsfondsen aan minder dan 60 dagen.
Besluit nooit welk beleggingsfonds u wilt kopen op basis van uw prestaties gedurende minder dan een jaar of twee. Deze cijfers kunnen u misleiden en mogen niet worden gebruikt bij investeringen op lange termijn.
Beleggingsfondsen worden aangeboden in verschillende aandelen, over het algemeen omvatten deze klassen de klassen A, B, C en I. Elk van deze klassen heeft een andere provisiestructuur zoals initiële verkoopkosten, uitgestelde kosten en verkoopkosten 12- b-1. De tijdlijn van uw investering helpt u bij het bepalen van de meest geschikte soorten acties.

waarschuwingen

Besteed aandacht aan beleggingsfondsen commissies. Deze hebben drie belangrijke kostencategorieën: kosten (commissies starten wanneer u een beleggingsfonds koopt of verkoopt), jaarlijkse bestedingsratio (de vergoedingen die worden toegepast als een percentage van uw totale investering), omzet (verkoopmarge, makelaarscommissie en meerwaarden opgelopen door beheerders van beleggingsfondsen door hun portefeuille samen met beleggers in beleggingsfondsen te verplaatsen). De omzet is een verborgen kost, over het algemeen wordt geschat dat het 1,24% van het vermogen is voor elke 100% van het volume, bijvoorbeeld als u $ 100.000 investeert in beleggingsfondsen die 5% van een directe belegging in rekening brengen. % procent van de kostenratio en heeft 100% van het jaarlijkse omzetvolume. Ook zou u $ 5000 betalen voor de directe investering waarin u slechts $ 95.000 in het fonds zou investeren en elk jaar zou de kostenratio en omzet $ 2.128 kosten, die u niet ontvangt omdat ze automatisch worden afgetrokken van uw liquidatiewaarde van uw beleggingsfondsen .

Delen op sociale netwerken:

Verwant