Hoe te beleggen in beleggingsfondsen

Denk je dat investeren gecompliceerd is, dat je veel geld nodig hebt of dat je alles kunt verliezen? Gebruik dit artikel om te weten wat een beleggingsfonds is en hoe u kunt beleggen in producten die aansluiten op uw behoeften in Mexico.

stappen

ThinkstockPhotos-469656063.jpg" class ="afbeelding lightbox"> Titel afbeelding ThinkstockPhotos 469656063

Zoek uit. Om te beginnen moet u weten wat een beleggingsfonds is. Het is een investeringsmechanisme dat een groep spaarders bij elkaar brengt die hun geld samen investeren en zo betere kansen krijgen dan wanneer ze het individueel zouden doen. De belangrijkste soorten beleggingsfondsen zijn:

Schuldfondsen: gebruik het geld van alle investeerders om leningen te verstrekken aan banken, bedrijven en de overheid, die investeren in projecten die in ruil rente betalen.
Variabele inkomstenfondsen: gebruik het geld van alle beleggers om aandelen te kopen van nationale en internationale beursgenoteerde bedrijven die eigenaar worden van een deel hiervan. De prijzen van de aandelen variëren afhankelijk van de resultaten van deze bedrijven.

Ken de details van elk fonds. Er zijn 2 documenten die u kunnen helpen om hun kenmerken te kennen:

Het Informatieprospectus is het document dat Fondsinformatie, zoals het beleggingsobject, de bedrijfsnaam, de werking ervan, het beleid van verwerving en selectie van effecten, diversificatiebeleid, potentiële kopers, waarderingssysteem, openingstijden, liquiditeit, etc. Het is geautoriseerd door de National Banking and Securities Commission.

Het tweede document is het DICI of document met essentiële informatie voor belegging dat in twee pagina`s de belangrijkste kenmerken van de fondsen per reeks samenvat, inclusief de basispunten die elke belegger over een beleggingsfonds moet weten. Het document bevat de belangrijkste aspecten van het beleggingsfonds voor het nemen van weloverwogen investeringsbeslissingen. Dit document moet worden opgesteld volgens het formaat dat beschikbaar is in bijlage 3 van de circulaire van het gemeenschappelijk beleggingsfonds.

ThinkstockPhotos-178611296.jpg" class ="afbeelding lightbox">

Titel afbeelding ThinkstockPhotos 178611296

Ken jezelf Wanneer gebruik je het geïnvesteerde geld? Wilt u een noodfonds of uw pensioen? Volgens beleggingsdoelstellingen kunnen beleggingsfondsen als volgt worden geclassificeerd:

Kortetermijnfondsen: voldoende om middelen te investeren die bestemd zijn om de onmiddellijke behoeften te dekken. Bijvoorbeeld: noodreserve of huisdiensten.

Middellangetermijnfondsen: voldoende om halfjaarlijkse of jaarlijkse verplichtingen te dekken. Bijvoorbeeld: de aanschaf van een auto of het lesgeld van uw kinderen.

Langetermijnfondsen: voldoende om middelen te investeren die bestemd zijn voor levensprojecten. Bijvoorbeeld: spaargeld voor uw pensioen, uw vermogen, spaargeld voor uw kinderuniversiteit of een reis naar het buitenland.

Kies de achtergrond die het beste bij u past. Overweeg hiervoor wat het beleggingsprofiel is. Het beleggingsprofiel is de reeks kenmerken die een belegger definiëren als tolerantie of aversie tegen risico`s, vermogen om verliezen te nemen, tijdshorizon van de investering, tijdstip waarop de investering kan worden aangehouden, winstverwachting, kennis of ervaring bij investeringen, etc. Bancomer verwerkt bijvoorbeeld traditionele, conservatieve, gematigde of agressieve profielen.

Overweeg of uw investering risico`s met zich meebrengt. Alle beslissingen houden een risico in, hoe klein ook. Bij het beleggen van uw geld is het risico de onzekerheid die inherent is aan de prestaties van een belegging - u kunt meer winst ontvangen dan u had verwacht, die minder zijn, of zelfs minder hebben dan uw initiële investering. U kunt de beoordeling van elk fonds controleren.

Controleer de rating van elk beleggingsfonds voordat u investeert. Deze rating bestaat uit een of meerdere letters die de kwaliteit van het fonds aangeven en een cijfer dat aangeeft hoeveel het rendement van het beleggingsfonds wordt beïnvloed door het mondiale economische klimaat.

De rating van de schuldfondsen wordt uitgegeven door een extern ratingbureau zoals Standard & Poor`s, Fitch, Moody`s, enz., Gebaseerd op de homogene schaal vastgesteld door de National Banking and Securities Commission.

Het alfabetische deel van de classificatie heeft 6 niveaus, variërend van uitstekende kwaliteitsniveaus (AAA) tot lage kwaliteitsniveaus (B). De meeste documenten van de federale overheid in Mexico hebben bijvoorbeeld een AAA-rating, wat aangeeft dat de mogelijkheid om te betalen extreem sterk is.

Het tweede deel gaat van 1 tot 7 en meet de gevoeligheid van een fonds voor veranderende marktomstandigheden van 1 (extreem laag) tot 7 (zeer hoog).

ThinkstockPhotos-200413366-001.jpg" class ="afbeelding lightbox">

Titel afbeelding ThinkstockPhotos 200413366 001

Hires. Als u eenmaal weet waar beleggingsfondsen over gaan en hoe ze werken, vraagt u uw bank om een contract te openen om de fondsen te kopen die aansluiten bij uw behoeften. Ga met uw bankdirecteur die een identificatie aanvraagt en een account heeft waar de opnames en stortingen van het geld worden gekoppeld. Na afloop geeft de directie u uw contract en informatie over de fondsen die u koopt.

Vergeet niet dat het belangrijk is om te controleren wat er is ondertekend en in geval van twijfel contact op te nemen met de manager. In sommige banken kunt u de beleggingsfondsen van hun internetportaal kopen met de aangegeven openingstijden, waardoor het gemakkelijker wordt om elke dag een belegger te worden.

Vind informatie Tot slot, als u meer informatie wenst over de fondsen, uw bedrijfsnaam, classificatie, inherente risico`s, beleggingshorizon, liquiditeit, is het belangrijk om het prospectus te raadplegen van informatie die beschikbaar is op internet of in bankfilialen.

Delen op sociale netwerken:

Verwant