Hoe een W4 te vullen

De meeste mensen ontvangen W-4-formulieren van hun werkgevers wanneer ze beginnen te werken. Payroll-afdelingen gebruiken de informatie die werknemers op hun W-4-formulieren opgeven om te bepalen hoeveel geld moet worden ingehouden van hun salarissen voor federale belastingen. Als u zojuist het personeelsbestand hebt betreden, kan het voor de eerste keer invullen van een W-4-formulier verwarrend zijn.

Inhoud

Stappen

Deel 1vul het persoonlijke toewijzingsblad in
Deel 2vul het ontheffingsbewijs voor werknemersvrijstelling in
Deel 3vul het blad inhoudingen en aanpassingen in
Deel 4vul het blad met twee gesalarieerde of meerdere taken in

stappen

Deel 1
Vul het persoonlijke toewijzingsblad in

Lees de basisinstructies van de Internal Revenue Service. (IRS, voor het acroniem in het Engels) bovenaan het formulier. Een persoonsgebonden aftrek vermindert uw belastbaar inkomen. Hoe meer opdrachten u op uw W-4 declareert, des te minder geld wordt fiscaal tegen uw salaris ingehouden. Als u daarentegen minder rechten toestaat, wordt er voor uw belasting meer geld aan uw salaris ingehouden.

Bepaal of er iemand is die u als een afhankelijke persoon verklaart. Over het algemeen verklaren ouders hun kinderen als hun gezinsleden, maar u kunt dit doen met andere familieleden als u meer dan de helft van hun pensioen verstrekt en voldoet aan de andere IRS-vereisten om in aanmerking te komen als personen ten laste.

Als niemand u als afhankelijk verklaart, kunt u een 1 invoeren in de lege ruimte op regel A van het formulier.

Voer zelf een opdracht in. Op regel B voert u een 1 in om een extra toewijzing te declareren als u alleenstaand bent en slechts één taak hebt. Je moet ook een 1 invoeren als je getrouwd bent, je hebt maar één baan en je partner werkt niet of als het totale inkomen van alle banen $ 1500 of minder is.

Neem een uitkering op voor uw echtgenoot. Als u getrouwd bent, voert u een 1 in de lege ruimte op regel C in om de toewijzing te declareren. Als u een echtgenoot heeft die werkt of als u meer dan één baan heeft, kunt u 0 invoeren of de regel blanco laten als u wilt dat uw belastingen worden ingehouden aan het hoogste enkelvoudige tarief.

Voeg opdrachten toe voor elk van uw kinderen of andere afhankelijke personen die u onderhoudt. Als u kinderen of andere personen ten laste heeft, voert u dit nummer in de lege ruimte op regel D.

Bepaal of je de bent "hoofd van het gezin". U komt in aanmerking als gezinshoofd als u niet getrouwd bent en ten minste de helft van de kosten van uw nabestaanden betaalt.

Als deze beschrijving op u van toepassing is, typt u een 1 in de lege ruimte op regel E.

De opdrachten die u declareert, verminderen het bedrag dat voor belastingdoeleinden van uw salaris wordt ingehouden. Daarom, als u niet zeker weet of u in aanmerking komt als gezinshoofd, moet u de regel openlaten. Als te weinig van uw salaris wordt ingehouden voor belastingdoeleinden, zult u uiteindelijk geld verschuldigd zijn aan de federale overheid.

Bereken de kosten voor de verzorging van uw kinderen of uw gezinsleden. Als u iemand betaalde om voor uw kinderen te zorgen terwijl u aan het werk was of op zoek was naar een baan, kunt u deze van uw belastingen aftrekken.

Als u meer dan $ 2000 voor deze zorg hebt betaald en u van plan bent om dit tegoed op te nemen, voert u een 1 in de lege ruimte op regel F in.

Bepaal of u de belastingvermindering voor kinderen wilt opnemen. Met deze lening kunt u uw belastingschuld verminderen met maximaal $ 1.000 per in aanmerking komend kind. Kinderen, dochters, stiefkinderen, pleegkinderen en broers en zussen worden over het algemeen opgenomen als kinderen die in aanmerking komen voor de doeleinden van dit krediet.

Als uw totale inkomen voor het jaar tussen $ 65.000 en $ 84.000 zal liggen, of tussen $ 100.000 en $ 119.000 als u getrouwd bent en uw belastingaangifte gezamenlijk zult indienen, voert u een 1 in voor elk in aanmerking komend kind in de blanco op regel G.

Als uw totale inkomen lager is dan $ 65.000, of minder dan $ 100.000 als u getrouwd bent en uw belastingaangifte samen doet, voert u 2 in voor elk in aanmerking komend kind. Trek er een af als u tussen twee en vier in aanmerking komende kinderen hebt en trek er twee af als u vijf in aanmerking komende kinderen of meer hebt. Als u bijvoorbeeld drie kinderen hebt, geeft u 5 op in de lege ruimte op regel G: 2 + 2 + 2 - 1 = 5.

Voeg het aantal opdrachten toe dat u op het blad hebt aangegeven en voer het in op regel H. U zet dit nummer op regel 5 van het W-4-formulier.

Als u bijvoorbeeld getrouwd bent en twee kinderen hebt en uw partner niet werkt, geeft u in totaal vier opdrachten aan: één voor u, één voor uw partner en twee voor uw kinderen.

Lees de verklaring onder regel H om te bepalen of u de andere bladen moet invullen. Als u van plan bent uw aftrekprecisie te specificeren, moet u het blad Aftrek- en bijstellingen invullen. Als u meer dan één baan heeft of als u getrouwd bent en zowel u als uw partner werken, moet u het loon voor twee lonen invullen.

Als geen van deze beschrijvingen op u van toepassing is, kunt u het bedrag rechtstreeks vanaf lijn H invoeren op regel 5 van uw certificaat voor vrijstelling van inhouding.

Deel 2
Vul het ontheffingsbewijs voor werknemersvrijstelling in

Vul de vereiste persoonlijke informatie in. In de vakken genummerd 1 en 2, voert u uw voor- en achternaam, adres en sofinummer in.

Stel vast of u alleenstaand of getrouwd bent. In vak 3 moet u het juiste vakje aanvinken om aan te geven of u alleenstaand, getrouwd of getrouwd bent, maar u wilt dat belastingen worden ingehouden op uw salaris tegen het hoogste enkelvoudige tarief.

U wordt als alleenstaand beschouwd als u niet getrouwd bent, als u gescheiden bent of wettelijk gescheiden bent volgens de staatswet. U wordt ook als vrijgezel beschouwd als u getrouwd bent, maar uw echtgenote geen inwoner van de VS is.

U wordt als getrouwd beschouwd als u volgens de staatswet bent getrouwd. Als uw sentimentele situatie op de laatste dag van het jaar is "getrouwd"dan zul je voor federale belastingdoeleinden het hele jaar door getrouwd zijn.

U kunt ervoor kiezen om belastingen in te houden tegen een enkel tarief, dat is hoger, als u getrouwd bent, maar u wilt liever dat meer geld wordt ingehouden op uw salaris.

Noteer uw totale persoonlijke opdrachten. Schrijf in vak 5 het nummer dat u hebt ingevoerd op regel H van het Persoonlijke toewijzingsformulier of het resultaat van de andere bladen die u op de tweede pagina moest gebruiken.

Overweeg of u wat extra geld van uw salaris wilt behouden. U wilt misschien extra geld houden, bijvoorbeeld als u andere belastingen moet betalen, zoals de belasting op zelfstandigen. Zo ja, vul dat bedrag in als een dollarfiguur in vak 6.

Lees de vrijstellingsverklaring. Als u het jaar daarvoor geen belastingschuld had en dit jaar een volledige terugbetaling verwacht, kunt u schrijven "vrijgesteld" in vak 7.

Onderteken en dateer het formulier W-4. U bent klaar met het invullen van het formulier, maar het is niet geldig totdat u het ondertekent en dateert, waarbij u op straffe van meineed verklaart dat alle door u verstrekte informatie juist en volledig is.

Wanneer u uw formulier hebt ingevuld en ondertekend, stuurt u het terug naar uw werkgever. Controleer uw loonstrookjes om ervoor te zorgen dat u het juiste geldbedrag hebt in elke betaalperiode.

Controleer jaarlijks uw W-4-formulier. Misschien wilt u opdrachten toevoegen als u een grote terugbetaling ontvangt en u wilt dat er minder geld van uw salaris wordt ingehouden. Als u daarentegen de IRS het jaar ervoor moest betalen, kunt u het aantal toewijzingen verminderen.

Als een gebeurtenis uw inhouding verandert, zoals een geboorte of echtscheiding, moet u een nieuwe W-4 indienen bij uw werkgever binnen 10 dagen nadat het evenement heeft plaatsgevonden.

Deel 3
Vul het blad Inhoudingen en aanpassingen in

Zoek uit of je het blad Inhoudingen en aanpassingen moet invullen. U dient dit blad alleen in te vullen als u van plan bent om uw aftrekposten, zoals hypotheekrente, te specificeren of bepaalde kredieten of aanpassingen aan te nemen.

Dit blad houdt ook rekening met andere niet-salarisinkomsten die u heeft, zoals dividenden en rente.

Bepaal uw geschatte gedetailleerde aftrekkingen voor het jaar. De inhoudingen verminderen uw belastingschuld. U kunt de standaardaftrek nemen of uw aftrek opgeven. Normaal gesproken kiezen mensen ervoor om hun aftrek te specificeren wanneer hun totale gespecificeerde aftrek groter is dan de standaard aftrek.

Stel je bijvoorbeeld voor dat je single bent wanneer je je belastingaangifte indient in 2015. Je standaardaftrek zou $ 6.300 zijn. Wanneer u uw gespecificeerde aftrekkingen optelt, is het totaal $ 5.000. In die situatie kiest u waarschijnlijk voor de standaardaftrek.

Voer het dollarbedrag van uw geschatte aftrek in, geschat in de lege ruimte op regel 1.

Voer de juiste standaardaftrek in de lege regel op regel 2 in. Het blad bevat de bedragen van de standaardaftrek op basis van uw categorie belastingbetaler. Als u bijvoorbeeld in 2015 getrouwd bent en uw aangifte samen gaat indienen, zou u $ 12,600 op regel 2 invoeren.

Trek de standaardaftrek af op uw geschatte gespecificeerde inhoudingen. Als het resultaat van die berekening nul of een negatief getal is, noteert u 0 in de lege ruimte op regel 3. Als u wilt doorgaan met het vorige voorbeeld, zou het aftrekken van $ 6.300 naar $ 5.000 een negatief getal opleveren, dus u zou 0 invoeren op regel 3.

Bereken een schatting van eventuele aanpassingen aan het inkomen en voer dit bedrag in op regel 4. De aanpassingen, ook wel genoemd "gewone aftrek"zijn bedragen zoals bijdragen aan een individuele pensioenrekening (IRA) of studieleningrente die u rechtstreeks op formulier 1040 of 1040A rapporteert.

Om verder te gaan met het voorbeeld, stel je voor dat je $ 2000 aan rente betaalde voor studieleningen die je van plan was te declareren op je belastingen. Je zou $ 2.000 op regel 4 invoeren.

Voeg regels 3 en 4 toe en schrijf dat nummer op regel 5. Dit is het totale bedrag aan aftrekkingen, credits en aanpassingen dat u schat dat u zult declareren in het jaar waarin u de W-4 voltooit. Als u belastingkredieten gaat declareren, moet u een extra blad invullen om die tegoeden om te zetten in vrijstellingen van inhouding.

Het totaal in het voorbeeld voor regel 5 is $ 7000.

Voer uw geschatte niet-salarisinkomen in de lege ruimte op regel 6 in. Niet-looninkomen omvat geld dat u ontvangt zonder te werken om het te verkrijgen, zoals rente of voedselwetgeving.

Als u bijvoorbeeld $ 500 aan rente-inkomsten hebt ontvangen, zou u $ 500 op regel 6 invoeren.

Trek het bedrag op regel 6 af van het bedrag op regel 5 en voer het resultaat op regel 7 in. Als het resultaat nul of een negatief getal is, voert u 0 in. Om door te gaan met het voorbeeld, trekt u $ 500 af naar $ 7.000. Het resultaat is geen nul of een negatief getal, dus u zou het resultaat van $ 6.500 op regel 7 invoeren.

Deel het bedrag op regel 7 tussen $ 4000 en schrijf het resultaat op regel 8 en verwijder eventuele breuken. In het voorbeeld zou u $ 6.500 verdelen tussen $ 4000 en het resultaat zou 1.625 zijn. U zou de decimalen verwijderen en 1 op regel 8 invoeren.

Voer het nummer op regel H van uw persoonlijk toewijzingsblad op regel 9 in. Omdat je in het voorbeeld single bent en zonder dependents, heb je ook een 1 op de H-regel.

Voeg de nummers op regel 8 en 9 toe en schrijf het totaal op regel 10. Als u van plan bent het blad met twee lonen of meerdere taken in te vullen, voert u het totaal in op de eerste regel van dat blad. Als u dit blad niet nodig hebt, voert u dit nummer in op regel 5 van uw certificaat voor vrijstelling van inhouding. Om te eindigen met het voorbeeld, zou u een 2 invoeren in uw certificaat voor vrijstelling van inhouding.

Deel 4
Vul het blad met twee gesalarieerde of meerdere taken in

Bepaal of u dit blad moet invullen. Het werkblad Twee lonen of Meerdere beroepen is bedoeld om ervoor te zorgen dat alleenstaanden met meer dan één baan of huwelijken waar beiden werken, het juiste bedrag aan belastingen uit hun salaris behouden.

U dient dit formulier alleen in te vullen als u volgens de instructies onder regel H op uw Persoonlijke toewijzingsblad dit hebt gedaan.

Gebruik de gegeven tabel om het nummer te vinden dat van toepassing is op de taak waarvoor u minder verdient en voer dat nummer in op regel 2. Als de taak die u het meeste verdient echter $ 65.000 of minder is, moet u geen getal groter dan 3 invoeren.

Vergelijk het nummer dat u zojuist hebt ingevoerd op regel 2 met het nummer dat u hebt ingevoerd op regel 1 van uw blad met aftrek- en aanpassingsresultaten.

Als het nummer op regel 1 groter is dan of gelijk is aan het nummer op regel 2, trekt u lijn 2 af van regel 1. Voer dit nummer in op regel 2 en regel 5 van uw vrijstellingscertificaat en u bent klaar met dit blad.

Als het nummer op regel 1 minder is dan het nummer op regel 2, voert u 0 in op regel 5 van uw vrijstellingcertificaat. Vervolgens vult u de rest van het blad in om erachter te komen welk extra bedrag u moet inhouden voor uw salaris. Dit zal u helpen voorkomen dat u de IRS moet betalen wanneer u uw aangifte indient.

Ontdek hoeveel extra geld moet worden ingehouden van uw salaris. Als u 9 hebt ingevoerd op regel 5, bevat het blad aanvullende berekeningen, zodat u in april geen grote belastingaanslag heeft.

Regel 4 geeft aan dat u het nummer op regel 2 van dezelfde pagina moet invoeren. Dit is het nummer dat overeenkomt met de taak waarvoor u minder verdient. Stel bijvoorbeeld dat het getal 3 is.

Op regel 5 moet u het nummer op regel 1 op dezelfde pagina invoeren. Dit was het laatste nummer dat u op regel 10 van uw blad met aftrek- en bijstellingen hebt gekregen. Als u wilt doorgaan met het voorbeeld, ga er dan vanuit dat het nummer 1 is.

Trek nu lijn 5 van regel 4 af en voer het resultaat in regel 6 in. In het voorbeeld zou het resultaat 2 zijn.

Zoek met behulp van tabel 2 op het blad het bedrag dat overeenkomt met de taak waarvoor u het meeste verdient. Stel dat u getrouwd bent en uw belastingaangifte samen doet en de baan die u het meeste verdient, u $ 50.000 per jaar betaalt. Volgens de tabel moet u $ 600 invoeren op regel 7.

Vermenigvuldig regel 7 nu met regel 6 en voer het resultaat op regel 8 in. Dit is de totale hoeveelheid extra inhouding vereist. In het voorbeeld zou dat aantal $ 1.200 zijn.

Nu hoeft u alleen nog dat aantal te delen door het aantal resterende betalingsperioden in het jaar. Dit hangt af van hoe vaak je wordt betaald en de tijd van het jaar dat je begint. Als je de baan bent begonnen waarvoor je in februari een W-4 gaat indienen en die maandelijks wordt betaald, deel je $ 1.200 met 10 omdat er nog 10 betaalperioden in het jaar overblijven. Het resultaat van die berekening, $ 120, is het extra bedrag dat aan uw loon moet worden ingehouden. Dit is het bedrag dat u zou opgeven in uw certificaat voor vrijstelling van inhouding.

Delen op sociale netwerken:

Verwant