Hoe een investeringsplan te maken

Het creëren van een levensvatbaar investeringsplan vereist iets meer dan alleen het opzetten van een spaarrekening en het kopen van willekeurige aandelen. Om een plan te structureren dat passend is, is het belangrijk om te begrijpen wat uw situatie is en wat u met uw beleggingen wilt bereiken. Vervolgens bepaalt u hoe u uw doelstellingen kunt bereiken en kunt u de beste investeringsopties kiezen om deze te bereiken. Het goede nieuws is dat het nooit te laat is om een persoonlijk investeringsplan op te stellen en uit te voeren en spaargeld voor de toekomst te verzamelen.

Inhoud

Stappen

Deel 1evalueer uw situatie
Deel 2stel je doelen
Deel 3maak het plan
Deel 4evalueer je voortgang

Tips

stappen

Deel 1
Evalueer uw situatie

Titel afbeelding Write a Grant Proposal Step 4

Kies een beleggingsoptie die geschikt is voor uw leeftijd. Uw leeftijd zal een grote impact hebben op uw beleggingsstrategie.

Over het algemeen geldt dat hoe jonger u bent, hoe hoger het risiconiveau dat u kunt aannemen. Dit komt omdat u meer tijd heeft om te herstellen van een marktcrash of een waardevermindering in een bepaalde investering. Daarom kunt u, als u in de twintig bent, meer van uw effectenportefeuille toewijzen aan meer dynamische investeringen, zoals kleine kapitalisatie of op groei gerichte bedrijven.
Als u dicht bij uw pensioen staat, wijst u meer van uw waarderingsportefeuille toe aan minder dynamische investeringen, zoals bedrijven met een grote kapitalisatie en vastrentende waarden.

Titel afbeelding Prioritize Your Debts Step 1

Begrijp uw huidige financiële situatie. Wees je bewust van hoeveel beschikbaar inkomen je beschikbaar hebt om te investeren. Kijk naar uw budget en bepaal hoeveel geld u nog moet investeren na het aftrekken van de maandelijkse uitgaven en het scheiden van enkele noodfondsen gelijk aan tussen 3 en 6 maanden kosten van levensonderhoud.

Titel afbeelding File an Extension for Taxes Step 4

Ontwikkel uw risicoprofiel. Dit bepaalt hoeveel risico u bereid bent te nemen. Zelfs als je jong bent, wil je misschien niet veel risico`s nemen. Kies uw beleggingen op basis van uw risicoprofiel.

Over het algemeen zijn aandelen volatieler dan obligaties en zijn bankrekeningen (spaarrekeningen en betaalrekeningen) niet volatiel.

Vergeet niet dat er altijd risico`s zijn. Vaak, hoe minder risico je neemt, hoe minder je wint. Beleggers worden royaal beloond voor het nemen van significante risico`s, maar kunnen ook grote verliezen lijden.

Deel 2
Stel je doelen

Titel afbeelding Calculate Profit Step 6

Bepaal een aantal doelstellingen voor uw investeringen. Wat wilt u doen met het geld dat u verdient met uw beleggingen? Wil je vroeg met pensioen? Wil je een leuk huis kopen? Wil je een boot?

Over het algemeen moet u uw waardenportfolio diversifiëren, ongeacht uw doel, zoals het kopen van een huis, sparen voor de universitaire opleiding van een kind, enz. Het idee is om de investering lang te laten groeien, zodat je genoeg hebt om voor je doel te betalen.
Als uw doel met name noodzakelijk is, kunt u elke keer meer geld investeren, in plaats van te kiezen voor een risicovollere investering. Op deze manier zult u eerder uw doel bereiken in plaats van het geld dat u hebt geïnvesteerd te verliezen.

Titel afbeelding File an Extension for Taxes Step 8

Stel een streefdatum in voor uw doelen. Hoe snel wil je je financiële doelen bereiken? Dat bepaalt het type investeringen dat u gaat doen.

Als u geïnteresseerd bent om snel een grote winst voor uw investering te behalen en als u bereid bent het risico te nemen dat u snel een groot verlies zou lijden, kies dan voor meer dynamische investeringen die het potentieel hebben om aanzienlijke winsten te genereren. Deze omvatten ondergewaardeerde aandelen, aandelen met een waarde onder één dollar en grond die snel kan worden geherwaardeerd.

Als u geïnteresseerd bent in het langzaam opbouwen van een vermogen, kiest u voor investeringen die in de loop van de tijd langzamer winst genereren.

Bepaal het niveau van liquiditeit dat u wenst. Een voordeel "vloeistof" Het is een actief dat gemakkelijk in contanten kan worden omgezet. Op deze manier hebt u snel toegang tot geld als u het in geval van nood nodig heeft.

Aandelen en beleggingsfondsen zijn erg liquide en kunnen worden omgezet in contanten, meestal binnen een paar dagen.

Onroerend goed is niet erg liquide. Normaal gesproken duurt het weken of maanden om een woning in contanten om te zetten.

Deel 3
Maak het plan

Titel afbeelding Become a Millionaire Step 20

Bepaal hoe u wilt diversifiëren. U wilt niet al uw geld uitgeven aan één enkel voorstel. Bijvoorbeeld: elke maand zou u 30% van uw investeringsgeld aan de aandelen kunnen toewijzen, nog eens 30% aan de obligaties en de resterende 40% aan een spaarrekening. Pas deze percentages en deze investeringsopties aan zodat ze in overeenstemming zijn met uw financiële doelstellingen.

Zorg ervoor dat uw plan consistent is met uw risicoprofiel. Als je elke maand 90% van je beschikbare inkomen in aandelen opslaat, dan verlies je veel geld als de aandelenmarkt instort. Dit kan een risico zijn dat u bereid bent te nemen, maar zorg ervoor dat dit zo is.

Titel afbeelding Negotiate an Offer Step 6

Raadpleeg een financieel adviseur. Als u niet zeker weet hoe u een plan moet opstellen volgens uw doelstellingen en uw risicoprofiel, neem dan contact op met een gekwalificeerde financiële adviseur en vraag uw mening.

Titel afbeelding Find a Job in Dubai Step 6

Onderzoek uw opties. Er zijn veel verschillende accounts die u zou kunnen gebruiken voor een investeringsplan. Maak uzelf vertrouwd met enkele van de basistypes en ontcijfer welke voor u de juiste is.

Voorwaarde een kortetermijnspaarrekening voor noodgevallen met 3 of 6 maanden kosten van levensonderhoud. Het is belangrijk om dit te laten vaststellen om u te beschermen in het geval er iets onverwachts gebeurt (verlies van werk, letsel of ziekte, enz.). Het moet gemakkelijk en snel zijn om toegang te krijgen tot dit geld.

Overweeg uw opties voor besparingen op lange termijn. Als u nadenkt over sparen voor uw pensioen, wilt u misschien een bereiden individuele pensioenrekening of een 401 (k) -plan. Uw werkgever zou u dit laatste plan kunnen aanbieden, dat overeenkomt met uw bijdrage.

Als u een onderwijsfonds wilt starten, denk dan aan de 528-plannen en de Education Savings Account (ESA) als u zich in de Verenigde Staten bevindt. Inkomsten uit deze rekeningen zijn vrij van federale inkomstenbelasting, zolang ze worden gebruikt om de kosten van een gekwalificeerde opleiding te betalen.

Deel 4
Evalueer je voortgang

Titel afbeelding Buy a Stock Without a Stockbroker Step 6

Beheer uw investeringen van tijd tot tijd. Kijk of ze zich ontwikkelen volgens uw doelen. Anders moet u uw investeringen opnieuw evalueren en bepalen waar u wijzigingen moet aanbrengen.

Titel afbeelding Buy Stocks (for Beginners) Stap 1

Bepaal of u uw risicoprofiel moet wijzigen. Over het algemeen neemt u naarmate u ouder wordt minder risico`s. Zorg ervoor dat u uw beleggingen dienovereenkomstig aanpast.

Als u geld heeft in risicovolle beleggingen, is het aan te bevelen dat u ze verkoopt en dat geld overhoudt naar stabielere beleggingen als u ouder wordt.

Als uw financiën de volatiliteit van uw effectenportefeuille zeer goed verdragen, wilt u misschien nog meer risico`s nemen zodat u eerder uw doelen kunt bereiken.

Evalueer of u voldoende bijdraagt om uw financiële doelen te bereiken. Het is mogelijk dat u niet genoeg geld uit elk salaris aan uw beleggingen toewijst om uw doelen te bereiken. In een meer positieve zin merk je misschien dat je te ver vooruit bent om je doelen te bereiken en dat je regelmatig veel geld aan je beleggingen besteedt. Pas in elk geval uw bijdragen dienovereenkomstig aan.

tips

Zelfs het beste investeringsplan kan aanpassingen nodig hebben als er veranderingen in de economie zijn of als uw persoonlijke omstandigheden op de een of andere manier verschillen. Zie deze situaties als kansen om uw strategie te heroverwegen terwijl u uw doelen in gedachten houdt. Dit zal de richting van uw investeringen ten goede komen en het gemakkelijker maken om het grote geheel te zien, zelfs als u zich bezighoudt met wat er op dit moment gebeurt.

Delen op sociale netwerken:

Verwant