Hoe activa te kopen

Investeren in grondstoffen is een nuttige vaardigheid die een belegger moet weten. Grondstoffen kunnen kansen bieden voor zowel diversificatie als voordeel, maar ze hebben ook een aanzienlijk risico. Voordat u investeert, is het van groot belang om zowel de basisconcepten van de grondstoffenmarkt als de belangrijkste risico`s te begrijpen.

Inhoud

Stappen

Deel 1begrijp investeringen in grondstoffen
Deel 2koop basisproducten via verhandelbare fondsen op de markt of beleggingsfondsen
Deel 3koop basisproducten via futures-contracten
Deel 4investeer in grondstoffen met behulp van futures-opties

stappen

Deel 1
Begrijp investeringen in grondstoffen

Titel afbeelding Make Money in Commodities Stap 1

Maak uzelf vertrouwd met het concept van basisproducten. Een commodity is eenvoudig een commodity die kan worden geruild voor andere grondstoffen van hetzelfde type en die over het algemeen door veel verschillende bedrijven wordt geproduceerd en verkocht. Een vat olie van een bepaald type, zoals Brent-olie, is bijvoorbeeld hetzelfde product, ongeacht wie het maakt.

Dit is het tegenovergestelde van een goed voor de consument, zoals een computer of een auto. Deze producten verschillen enorm van producent tot fabrikant en kunnen niet eenvoudig voor elkaar worden ingewisseld.
Merk op dat terwijl de kwaliteit en de kenmerken kunnen enigszins variëren tussen typen van een bepaald product (bijvoorbeeld Brent is meestal betere kwaliteit dan West Texas Intermediate), producenten over het algemeen bereid om goederen uit te wisselen van hetzelfde type voor elkaar.
Er zijn veel verschillende soorten grondstoffen. Deze omvatten de volgende (maar niet uitsluitend): goud, olie, aardgas, kolen, koper, zink, kalium, stikstof, fosfaat, levende runderen, varkens, sinaasappelsap, koffie en zelfs katoen.

Titel afbeelding Make Money in Commodities Stap 12

Leer de redenen om basisproducten te kopen. Grondstoffen bieden een kans voor zowel diversificatie als winst. Grondstoffen zijn een soort activa, zoals aandelen, obligaties, kasequivalenten of onroerend goed. Elke activaklasse heeft verschillende eigenschappen en het bezitten van basisproducten kan een nuttige manier zijn om uw portfolio te diversifiëren.

Grondstoffen bewegen niet altijd in dezelfde richting als andere activaklassen. Wanneer de aandelenmarkt bijvoorbeeld met 30% daalt, is het mogelijk dat een grondstof zoals goud stabiel blijft of zelfs stijgt. Het feit dat grondstoffen niet nauw correleren met andere activaklassen, maakt ze een uitstekende manier om uw portefeuille te diversifiëren.

Grondstoffen zijn ook een handige manier om jezelf tegen inflatie te beschermen. Inflatie verwijst in essentie naar de toename van de kostprijs van goederen in de loop van de tijd (omdat geld waarde verliest) en naarmate de inflatie toeneemt, stijgen ook de grondstoffenprijzen. Het is om deze reden dat mensen die zich zorgen maken over inflatie vaak basisproducten kopen.

Grondstoffen kunnen ook worden ingewisseld om een voordeel op korte termijn te genereren. Ze zijn extreem volatiel (wat betekent dat hun prijzen veel bewegen) en als gevolg daarvan proberen mensen die winst op korte termijn willen genereren, te profiteren van deze oscillaties. Deze volatiliteit is te wijten aan het feit dat grondstoffen worden aangehaald en veel speculeren, wat leidt tot meer prijsbewegingen.

Beleggen in grondstoffen kan ook als afdekkingsmethode worden gebruikt. Dekking houdt in dat u een belegging koopt die lijkt op een investering die u al heeft, zodat uw geld wordt beschermd, ongeacht of de prijs van een actief stijgt of daalt. Bijvoorbeeld, kan een bedrijf een haag te investeren in een termijncontract maken aan een ingang te kopen tegen een vaste prijs, zodat het als de prijs van die grondstof stijgt onverwacht wordt beschermd.

Titel afbeelding Make Money in Commodities Stap 5

Begrijp de risico`s van het hebben van basisproducten. Grondstoffen zijn een categorie activa en worden als zeer risicovol beschouwd. Het grootste risico is dat grondstoffen zeer volatiel zijn en een hoge leverage hebben (gekocht met grote hoeveelheden schuld) in vergelijking met andere soorten beleggingen. In zeer korte tijd kunnen grondstoffen dramatische hoeveelheden waarde krijgen of verliezen.

Tussen begin juni en begin september 2015 verloor de prijs van ruwe olie 16%. Begin september 2015 steeg de ruwe olie met 4,5% op één dag.

Het is vanwege dit risico dat de belegging of de handel in basisproducten meestal toereikend is voor meer geavanceerde beleggers.

Een populaire manier waarop grondstoffen worden gekocht is door middel van wat een futures contract wordt genoemd, en investeringen in futures gaat om een veel leverage (die in feite betekent dat het grootste deel van de investering wordt gedaan met geld geleend). In wezen, het gebruik leverage in een termijncontract vergroot uw winsten of potentiële verliezen en daarom is zelfs risicovoller is dan unleveraged investering grondstoffen.

Deel 2
Koop basisproducten via verhandelbare fondsen op de markt of beleggingsfondsen

Titel afbeelding Make Money in Commodities Stap 20

Leer de definitie van beleggingsfondsen en verhandelbare fondsen in de markt (ETF, voor het acroniem in het Engels). Beide zijn "manden" van investeringen. Wanneer u een beleggingsfonds of een ETF koopt, koopt u een verzameling verschillende soorten beleggingen, waaronder grondstoffen, aandelen die geen grondstoffen, obligaties of directe grondstoffen zijn.

In een beleggingsfonds wordt de investeringsmand beheerd door een professionele belegger die beleggingen controleert en actief wijzigt en u eenheden in het fonds koopt. De waarde van uw eenheden gaat dan omhoog of omlaag, afhankelijk van het feit of het investeringsmandje omhoog of omlaag gaat.
Een ETF is vergelijkbaar met een beleggingsfonds, behalve dat veel ETF`s vaak geen beheerder hebben die actief koopt en verkoopt afhankelijk van hun doelstellingen. ETF`s daarentegen controleren vaak wat bekend staat als de aandelenindex.
Een aandelenindex (zoals Dow Jones of S indices)&P 500) geeft eenvoudig aan hoe het met een groep beleggingen gaat. Bijvoorbeeld de S-index&P 500 bevat de prijzen van de 500 grootste bedrijven in de Verenigde Staten. Als je luistert "de S&P is 10 punten gestegen", het betekent gewoon dat de gecombineerde prijs van al die bedrijven $ 10 is gestegen.
Er zijn ook grondstoffenindexen die precies hetzelfde doen. Een complete grondstoffenindex zou bijvoorbeeld eenvoudig aangeven wat de gecombineerde prijzen van alle grondstoffen zijn. Een ETF voor volledige grondstoffen zou eenvoudigweg omhoog of omlaag gaan met die index, omdat het dezelfde grondstoffen bezit als de index controleert.

Titel afbeelding Become a Millionaire Step 20

Beoordeel de risico`s en voordelen van ETF`s en grondstoffenfondsen voordat u koopt. Het belangrijkste voordeel van het kopen van grondstoffen via ETF of beleggingsfondsen is eenvoud. Beleggingsfondsen en ETF`s worden net als aandelen gekocht en verkocht en vereisen niet dat u de grondstof zelf bezit.

ETF`s en beleggingsfondsen bieden u ook de mogelijkheid om een, veel of alle grondstoffen in een mand te bezitten vanwege het enorme scala aan beschikbare producten. Er zijn bijvoorbeeld ETF`s die alle grondstoffen bevatten en sommige die gewoon olie of goud bevatten.

Het kopen van een ETF of beleggingsfonds dat meerdere grondstoffen bezit, kan ook veel minder risicovol zijn dan het bezitten van een grondstof, omdat deze producten niet allemaal samen op of neer gaan. Dit komt omdat elke grondstof verschillende krachten van vraag en aanbod heeft die de prijs bepalen, wat betekent dat op een dag het goud is gestegen en de potas bijvoorbeeld is gedaald.

Het grootste risico van ETF`s en beleggingsfondsen ligt in het feit dat deze fondsen uiteindelijk toch basisproducten bevatten, die volatiel en risicovol kunnen zijn. Hoewel het bezit van een ETF of een beleggingsfonds dat een mand met verschillende grondstoffen huisvest, het risico kan verkleinen, bestaat altijd het risico dat u een klein deel of de meeste van uw investeringen verliest.

Titel afbeelding Become a Plus Size Model Step 4

Open een online handelsaccount. De eerste stap naar het kopen van ETF`s of grondstoffenfondsen is om een online handelsaccount. Er zijn meerdere makelaars beschikbaar - de meest gebruikte zijn TD Ameritrade, Capital One Investing, E * Trade, Charles Schwab en Tradeking.

Wanneer u een makelaar kiest waarmee u een verrichtingenrekening opent, moet u altijd op de hoogte zijn van de tarieven. Tarieven worden normaal gesproken per transactie in rekening gebracht en kunnen variëren van $ 4,95 tot $ 10,00. Stockbrokers.com is een uitstekende hulpbron om makelaars en hun tarieven te vergelijken.

Er is een minimale balansvereiste waaraan u moet voldoen om op de meeste platforms te kunnen onderhandelen met basisproducten. In sommige makelaarsbedrijven kan dit oplopen tot $ 10.000. Neem contact op met uw makelaar om te weten te komen hoeveel u moet storten.

De meeste makelaars hebben volledig online registraties die eenvoudigweg het invullen van de informatie omvatten en vervolgens het financieren van het account met geld van uw bankrekening.

U kunt de formulieren ook downloaden, de informatie invullen en per post naar het effectenbedrijf sturen.

Wacht op de goedkeuring van de vennootschap.

Titel afbeelding Make Money in Commodities Step 17

Selecteer een beleggingsfonds of ETF om te kopen. Er zijn duizenden producten beschikbaar om dit te doen. Om te bepalen welke het beste bij je past, moet je jezelf afvragen wat je doelen zijn. Wilt u bijvoorbeeld een blootstelling aan alle basisproducten als een manier om uw portefeuille te diversifiëren? Of wilt u profiteren van een specifieke grondstof die zijn waarde verhoogt?

Als u op zoek bent naar een brede exposure naar vele grondstoffen, overweeg dan ETF`s die een kleine steekproef van alle producten bevatten. Een voorbeeld is de geïndexeerde Trust ETF op basis van iShares S-basisproducten&P GSCI of het PowerShares DB grondstoffenindex-trackingfonds. Deze fondsen bevatten elk veel basisproducten en zijn goede manieren om toegang te krijgen tot de gehele grondstoffenmarkt.

Als u blootstelling aan slechts één product wilt, zoals olie, bijvoorbeeld, kan etfdb.com een zeer nuttige bron zijn voor het vinden van volledige lijsten van alle ETF`s die u blootstellen aan slechts één artikel. Als een ander alternatief, kan een zoekopdracht in Google van de naam van het basisproduct waarin u wilt beleggen gevolgd door het woord ETF, u vele voorbeelden van ETF geven om te overwegen.

Titel afbeelding Make Money in Commodities Step 21

Koop het ETF of beleggingsfonds. Zodra u uw effectenrekening opent en een product hebt geselecteerd dat u wilt, kunt u doorgaan met de aankoop. Hoewel de exacte procedure varieert tussen hardlopers, blijft het basisproces hetzelfde.

Begin met het openen van een nieuwe bestelling. Zodra een order is geopend, voert u de aandelencode in voor de investering die u wilt kopen. Zoek in Google de naam van de ETF om de aandelenkoerscode te vinden.

Nadat u de code hebt ingevoerd, moet u het aantal eenheden invoeren dat u wilt kopen. Om te bepalen, moet u weten hoeveel geld u wilt beleggen. Als u $ 1.000 wilt investeren en de eenheden worden vermeld voor $ 100 per stuk, kunt u 10 eenheden kopen.

Klik op dit punt "kopen" en je wordt de eigenaar van eenheden in de ETF.

Deel 3
Koop basisproducten via futures-contracten

Titel afbeelding Apply for an Entrepreneurial Grant Step 2

Meer informatie over futures-contracten. Futurescontracten zijn de belangrijkste manier waarop grondstoffen direct worden verhandeld en zijn een zeer risicovol en verfijnd middel om grondstoffen te kopen. Daarom wordt dit alleen aanbevolen voor beleggers en geavanceerde handelaren.

Een futures-contract verwijst naar een overeenkomst om een bepaald product in de toekomst te kopen of te verkopen tegen een bepaalde prijs.
De contracten zijn over het algemeen in gestandaardiseerde eenheden. Een standaardcontract voor ruwe Brent-olie is bijvoorbeeld 1.000 vaten. Er zijn ook contracten beschikbaar "miniatuur" van 500 vaten.
U kunt bijvoorbeeld een contract ondertekenen om op 1 december 2015 1.000 vaten olie te kopen voor $ 40 per vat. Dit contract zou dan $ 40.000 waard zijn (1.000 voor 40). Als de olieprijs vóór december stijgt naar $ 45 per vat, is uw contract nu waardevoller omdat u het product kunt kopen tegen $ 40 per aandeel. Dan zou je vóór de deadline het meest waardevolle contract kunnen verkopen om winst te maken. In dit geval zou je het voor $ 45.000 ($ 45 per vat per 1.000 vaten) verkopen, met een voordeel van $ 5.000.

Ken de risico`s voordat u futures-contracten koopt. Futures-contracten zijn zeer riskant, dus amateurtraders zouden ze niet moeten gebruiken zonder uitgebreid onderzoek.

Futures hebben betrekking op iets dat marge-inkoop wordt genoemd. Dit betekent dat u slechts een klein deel van de waarde van het contract betaalt als de rest uitgeleend. In het vorige voorbeeld betaalt u bijvoorbeeld slechts 25% van de waarde van het oliecontract van $ 40.000. Dit betekent dat als je het voor $ 45.000 zou verkopen zoals in het voorbeeld, je een winst van 50% zou krijgen (omdat je $ 5.000 zou verdienen met een investering van $ 10.000).

Dit betekent ook dat u snel 50% of veel meer kunt verliezen als de prijs tegen u oploopt.

Houd er rekening mee dat u mogelijk in sommige gevallen meer dan 25% moet bijdragen voor investeringen die in marge zijn gekocht. Dit is afhankelijk van uw makelaar en de gemaakte investeringen.

Futures hebben ook zeer hoge commissies (in verhouding tot de investering die vereist is voor het contract, niet de totale waarde van het contract) en vereisen geavanceerde strategieën en kennis om goed te onderhandelen.

Aankoop futures-contracten. Als u over de kennis beschikt, kunt u de futures gebruiken om een artikel te verhandelen waarin u geïnteresseerd bent. Om dit te doen, zul je een makelaar moeten vinden die handel in futures biedt.

Veel makelaars die ETF en beleggingsfondsen aanbieden, bieden vaak futures-handel aan. Populaire makelaars zijn TD Ameritrade, E * Trade and Tradestation.

Wanneer u klaar bent, gaat het kopen van een futures-contract gepaard met een paar eenvoudige stappen. U moet het type basisproduct selecteren dat u wilt kopen en vervolgens moet u de maand selecteren waarin het contract verloopt en ook het aantal contracten dat u wilt kopen.

U wilt bijvoorbeeld contracten voor ruwe olie kopen voor 3 december 2015 tegen de beschikbare prijs van $ 38 per vat.

De meeste makelaars hebben vervolgkeuzemenu`s met verschillende data, contracthoeveelheden en basisproducten beschikbaar. U hoeft alleen de gewenste opties te selecteren en op te klikken "kopen".

Deel 4
Investeer in grondstoffen met behulp van futures-opties

Titel afbeelding Make Money in Commodities Step 16

Meer informatie over futures-opties. Futures-opties zijn een ander type investering dat een extra niveau van complexiteit toevoegt aan futures-contracten. Terwijl futures een belegger toestaan om eenvoudig een commodity-contract te kopen of verkopen, stelt een handelsoptie een belegger in staat een contract te kopen of verkopen om een grondstof te kopen of verkopen. Met deze opties kunnen traders reageren op veranderingen in de markt.

Specifiek geeft een aankoopoptie de belegger het recht (maar niet de plicht) om een futures-contract te kopen tegen een vaste prijs, de marktprijs genoemd. Een optie om te verkopen geeft u het recht (maar niet de verplichting) om een futures-contract tegen de marktprijs te verkopen.
Als dit verwarrend lijkt, is het omdat het is. Veel financiële professionals adviseren dat individuele beleggers, met name onervaren, de investering van opties helemaal vermijden.

Titel afbeelding Buy a Stock Without a Stockbroker Step 6

Begrijp het risico en de voordelen van futures-opties. Futures-opties worden hoofdzakelijk voor twee doeleinden gebruikt: speculatie en hedging. Beide hebben voordelen en potentiële risico`s.

Speculatie met futures-opties is in essentie hetzelfde als speculatie in elke andere waarde, met een groot verschil. Met een normale speculatieve investering wed je gewoon dat de prijs van een effect zal stijgen. Met een futures-optie, maak je een zeer specifieke weddenschap die niet alleen bevestigt dat de prijs zal stijgen, maar ook wanneer en hoeveel. Dit maakt dit soort speculatie ongelooflijk moeilijk.

Net als bij andere vormen van commodity-beleggingen, zijn speculatieve futures-opties over het algemeen ook zeer hefboom om de bijbehorende kosten te overtreffen. Dit verhoogt uw risico verder.

Dekking, het andere gebruik voor futuresopties, is aanzienlijk minder risicovol. Kortom, afdekkingstransacties door middel van futuresopties vormen een verzekeringspolis voor uw huidige beleggingen. U kunt bijvoorbeeld een putoptie kopen, zodat u uw belegging kunt verkopen en uw verliezen kunt minimaliseren in geval van een onverwachte daling van de prijs van dat activum.

Het uitvoeren van hedging-operaties op deze manier, hoewel nuttig, is soms onnodig en kan het geld van een overdreven voorzichtige belegger uitputten.

Titel afbeelding Make Money in Commodities Stap 15

Koop futures-opties. Als u hebt besloten om futures-opties te kopen, is het waarschijnlijk dat u dit kunt doen met uw huidige makelaar. Veel online brokers bieden opties voor het verhandelen van futures. Zorg ervoor dat u contact opneemt met uw makelaar om ervoor te zorgen dat u voldoet aan alle specifieke vereisten voor het handelen in opties.

Hoewel de putopties vereisen dat u een commodity-contract verkoopt, hoeft u niet per se dit contract te bezitten om de optie te kopen. Als u echter voor deze optie kiest, moet u de vereiste grondstoffencontracten op de open markt kopen. Dit kan leiden tot een voordeel of een verlies.

Delen op sociale netwerken:

Verwant