Hoe een valse cheque te detecteren

Volgens de National Consumer League, een non-profitorganisatie die helpt bij het stoppen van fraude en ander wangedrag door consumenten in de Verenigde Staten en in het buitenland, nepcheques waren de belangrijkste zwendel die aan het Centrum werd gemeld van fraude. Gelukkig kunt u verschillende methoden gebruiken om controles uit te voeren om te bepalen of ze vals zijn. Dit helpt je ook bewust te worden van de meest voorkomende zwendel in verband met controles, zodat je jezelf kunt beschermen.

Inhoud

Stappen

Methode 1bestudeer de controle
Methode 2vermijd veel voorkomende zwendel

stappen

Methode 1
Bestudeer de controle

Titel afbeelding Spot a Fake Check Step 1

Kijk naar de randen. De meeste cheques uitgegeven door een legitiem bedrijf hebben een ruwe of geperforeerde rand. Controleer de zijkanten van de cheque om te zien of ze allemaal soepel zijn. Als dit het geval is, is deze mogelijk op een computer afgedrukt.

Titel afbeelding Spot a Fake Check Step 2

Controleer het logo van de bank Kijk naar de voorkant van de cheque om het logo van de bank te vinden waar de betaalrekening is. Als u geen logo ziet, is de vink waarschijnlijk onjuist. Als het logo nauwelijks zichtbaar of vaag is, is dit waarschijnlijk een bewijs dat het van een andere bron is gekopieerd. Dit geeft aan dat de vink is aangevinkt.

Als het logo er legitiem uitziet, zoek dan naar een adres. U moet de geldigheid van het adres van de bank verifiëren, wat u kunt doen door online te gaan naar zijn website of door dezelfde bank te bellen. Zorg ervoor dat elk deel van het adres correct is.

Als de cheque geen adres heeft of als er een postbus verschijnt, is de cheque waarschijnlijk vals.

Titel afbeelding Spot a Fake Check Step 3

Zoek het chequenummer. Elke legitieme cheque uitgegeven door een bank heeft een chequenummer. Het chequenummer verschijnt in de rechterbovenhoek. Als de cheque geen nummer heeft, is deze false.

Als u een chequenummer indient, controleert u dit met het magnetische karakterherkenningslijnnummer (MICR). De MICR-regel is de regel met nummers die onder aan een cheque staat die door de uitgevende bank is afgedrukt en die alle belangrijke nummers van een cheque bevat. Van links naar rechts bevat de lange cijferreeks het routenummer, het rekeningnummer en het chequenummer. Het chequenummer moet overeenkomen met de cijfers aan de rechterkant van de regel. Als ze niet overeenkomen, is de controle waarschijnlijk onwaar.

Als het controlegetal laag is, van 101 tot 400 in een persoonlijke cheque of van 1000 tot 1500 in een cheque van een bedrijf, is de kans groot dat de vink niet klopt. Dit geeft een nieuw account aan en 90% van de valse cheques worden uitgegeven van dat type accounts.

Titel afbeelding Spot a Fake Check Step 4

Bestudeer de MICR-lijn. De MICR-regel verschijnt onderaan elke cheque uitgegeven door een echte bank. Beweeg uw vinger over de lijn om de sensatie van de inkt te controleren. Houd ook rekening met de kwaliteit ervan. De speciale inkt die voor de MICR-lijn wordt gebruikt, is ondoorzichtig en moet zonder problemen worden afgedrukt. Als het wordt verhoogd of helder is, is de vink nietig.

Het is ook noodzakelijk om het routegetal van de MICR-lijn te onderzoeken. Het is de eerste reeks getallen die erin zit. Als uw cheque afkomstig is uit de Verenigde Staten, gaat u naar de website van de Federal Reserve Bank Services (Federal Reserve Bank Services) en vindt u het routenummer van de instelling die de cheque heeft uitgegeven. Als dit bestaat, controleert u de bankgegevens met de naam en het adres die zijn opgegeven door de Federal Reserve. Als ze niet overeenkomen, heb je waarschijnlijk een valse cheque.

Titel afbeelding Spot a Fake Check Step 5

Voel het papier. Feitelijke controles worden meestal afgedrukt op standaard, dik en stevig papier. Trek je vingers langs de ruit, houd de dikte in de gaten en buig hem heen en weer zodat je de weerstand kunt zien die hij heeft. Als de vink dun en breekbaar is, is deze waarschijnlijk vals.

Meestal worden nepcontroles ook afgedrukt op glanzend papier. Als de vink niet op mat papier wordt afgedrukt, kan het vals zijn.

U kunt ook de inkt analyseren. Bevochtig je vinger en haal deze door een deel van de cheque met inkt. Als de kleur wordt weergegeven, betekent dit dat de cheque op een kleurenprinter is afgedrukt en niet klopt.

Titel afbeelding Spot a Fake Check Step 6

Kijk naar de handtekening. De meeste ondertekende cheques hebben een uniforme handtekening. Zoek naar spaties in de handtekening, enig digitaal uiterlijk of wankele en onregelmatige pennenstreken. Dit zijn tekens die erop kunnen wijzen dat de handtekening is vervalst of gescand uit een andere bron en is afgedrukt.

Dit betekent niet altijd dat het een valse cheque is, maar zoek naar andere aanwijzingen als de handtekening geforceerd lijkt.

Er zijn enkele gevallen waarin een stempel is bevestigd aan tekencontroles, waardoor deze er afgedrukt of onregelmatig uit kunnen zien. Houd dit probleem in gedachten.

Titel afbeelding Spot a Fake Check Step 7

Zoek naar onregelmatigheden. Sommige onregelmatige aspecten van een cheque kunnen het weergeven als onjuist:

Zoek het adres van de begunstigde. Kijk of het is geschreven in plaats van afgedrukt op de cheque.

Controleer spelling- of typfouten in een van de afgedrukte delen.

Kijk of het bedrag van de cheque overeenkomt met het aangegeven bedrag.

Besteed aandacht aan de delen van de cheque waar informatie is toegevoegd of verwijderd. Als je iets ongewoons in die delen ziet, heb je misschien een valse cheque.

Methode 2
Vermijd veel voorkomende zwendel

Titel afbeelding Fill out a Cashier`s Check Step 3

Stel een beleid op voor de acceptatie van cheques. Als u een bedrijf heeft, is het essentieel dat u strikte regels vaststelt voor het accepteren van cheques. Vertrouw niet alleen op een fysieke analyse om u tegen fraude te beschermen. De volgende zijn veel voorkomende indicaties voor het accepteren van cheques:

Cheques moeten afkomstig zijn van een lokale of nationale bank.
Cheques mogen niet worden geschreven of geaccepteerd voor meer dan het aankoopbedrag.
Opstart-, niet-genummerde of niet-gepersonaliseerde controles worden niet geaccepteerd.
De cheque moet de volledige naam en het volledige adres van de klant bevatten.
De datum moet exact zijn
De cheque moet in uw aanwezigheid worden ondertekend en u moet de handtekening verifiëren aan de hand van een identiteitsbewijs met foto (rijbewijs, militair paspoort of identiteitsbewijs).
Noteer het rijbewijsnummer van de klant.

Titel afbeelding Budget Your Money Step 12

Stuur geen geld naar mensen die u niet kent. Als je een e-mail hebt ontvangen die aangeeft dat je een loterij hebt gewonnen waaraan je nog nooit hebt deelgenomen of dat je de loterij hebt gewonnen, moet je voorzichtig zijn met de cheque. Vaak zeggen deze oplichting dat deze cheque slechts een deel van de winst vertegenwoordigt en dat het de eerste van velen is. Ze zullen u ook vragen om geld te sturen voor belastingen op uw inkomsten. Dat is een duidelijk teken van fraude. Je moet nooit geld sturen naar iemand die je niet kent.

Een loterij of een legitiem bedrijf zal je nooit vragen om geld te sturen. Belastingen op dergelijke winsten moeten altijd rechtstreeks aan de overheid worden betaald.

Stuur ook nooit geld via bankoverschrijvingen onder deze omstandigheden. Dit is hetzelfde als iemand geld sturen. Zodra de oplichter u van de overdrachtservice verwijdert, is er geen manier om het geld terug te vorderen als u zich realiseert dat het een oplichterij is.

Titel afbeelding Spot a Fake Check Step 9

Controleer de bedrijven goed. Velen controleren oplichting gebruiken legitieme bedrijven als schermen voor hun corrupte bedrijven. Als u een echt bedrijf herkent dat is gekoppeld aan een cheque die u hebt ontvangen en de cheque lijkt echt, neemt u contact op met het bedrijf. Gebruik geen informatie die met de cheque is verzonden. Die details kunnen zijn gemaakt door de persoon die probeerde je te bedriegen. Vind informatie over het bedrijf van een onafhankelijke bron om te controleren of de cheque die u hebt ontvangen echt is.

Onderzoek het bedrijf op internet of zoek het nummer op in een telefoongids. De meeste bedrijven zullen u laten weten of ze u een cheque hebben gestuurd of dat zij een loterij hebben gemaakt.

Titel afbeelding Spot a Fake Check Step 10

Besteed het geld niet voordat de cheque is geverifieerd. Een bank detecteert niet altijd een valse cheque. U kunt misschien een cheque verzilveren, zelfs als deze vals is, omdat de bank niet weet dat deze vals is voordat u deze op de rekening probeert weer te geven. Dit proces kan weken duren of de cheque storten en vervolgens het geld uitgeven. Als u de cheque verzilvert, bent u verantwoordelijk voor het terugstorten van het geld naar de bank. Het maakt niet uit of de cheque een scam is of dat u niet wist dat deze vals was.

Voer de respectieve procedures uit om te zorgen dat deze legitiem zijn. Wacht vervolgens tot de bank de cheque bevestigt voordat u het geld uitgeeft.

De bank zal u verantwoordelijk houden voor het bepalen van de legitimiteit van een cheque voordat u probeert deze te innen.

Als u niet voldoet aan het verzoek van de bank om het geld terug te sturen, kunnen uw rekeningen worden bevroren. De bank kan ook juridische stappen ondernemen en u aanklagen voor het geld.

Ze kunnen je ook beschuldigen van fraude, zelfs als je je niet bewust was van de omstandigheden.

Titel afbeelding Spot a Fake Check Step 11

Vermijd de zwendel om thuis te werken. Sommige controleren op oplichting zijn net werkaanbiedingen. Als u wordt gecontacteerd om thuis een mystery shopper of een accountmanager te zijn, is dit waarschijnlijk een scam. De meeste legitieme bedrijven die mysteriekopers inhuren, sturen je nooit cheques of postwissels vooraf. De oplichters zullen u waarschijnlijk vertellen dat u alleen de cheques of postwissels die zij u sturen, kunt storten en dat u uw betaling als contant zult nemen van de cheques wanneer u ze stort. Stort nooit cheques in bij iemand die u niet kent of probeer snel geld te verdienen om thuis te werken voor een onbekend bedrijf.

Mysterieuze klanten kunnen deel uitmaken van een legitiem bedrijf, maar het is geen kans om snel rijk te worden. Ze betalen je alleen na het voltooien van de nodige taken en het verzenden van een enquêteformulier. Als ze je ooit vragen iets te kopen, zal het bedrijf je altijd vergoeden.

Als je denkt dat dit een legitieme kans is als mystery shopper, bezoek dan de Mystery Shopping Providers Association (Vereniging van Mystery Buyer Suppliers).

Dit type oplichterij kan ook worden toegepast op vele andere scenario`s waarbij u vanuit huis een kleine hoeveelheid werk moet doen. Een legitiem bedrijf zal u nooit vragen om cheques op uw naam te storten of u op die manier te betalen.

Titel afbeelding Spot a Fake Check Step 12

Blijf uit de buurt van buitenlandse investeringen. Veel oplichters zullen je schrijven en je vragen om te investeren in een buitenlandse woning of bedrijf. Op deze manier sturen ze u een cheque die een voorschot van uw inkomsten is. Dat is oplichterij. Betaal nooit een cheque die een voorschot op een buitenlandse investering zou moeten zijn.

Je moet ook voorkomen dat je investeert in iets dat je niet van tevoren uitgebreid hebt onderzocht.

Ga niet akkoord met het accepteren van beurzen waarvoor u niet solliciteerde. Als u een melding ontvangt dat u een subsidie heeft ontvangen waarvoor u niet solliciteerde, dan is dat een oplichterij. Subsidies worden altijd toegekend voor een specifiek doel. Ze zijn geen manier om gratis geld te krijgen. Het is mogelijk dat een oplichtende organisatie u een controle van tevoren met het bedrag kan sturen en u vragen een betalingsmethode te sturen om de rest van de subsidie te ontvangen. De cheque die ze u hebben gestuurd, is niet waar en u verliest al het geld dat u naar de organisatie stuurt. Echte subsidies komen nooit naar je toe zonder ze te vragen. U moet ze altijd vragen ze te ontvangen.

Subsidies worden doorgaans ook gegeven in combinatie met een organisatie of instelling waar u een bepaald type onderzoek, documenten of studies uitvoert.

Delen op sociale netwerken:

Verwant