Hoe een oplichter te detecteren

Oplichters zijn degenen die misbruik maken van uw vertrouwen. Ze verdienen uw vertrouwen en nemen van het ene moment op het andere het uwe spaargeld

Inhoud

Stappen

Methode 1identificeer een valse loterij of loterij
Methode 2identificeer een fraude 419
Methode 3vermijd identiteitsdiefstal
Methode 4houd jezelf in het algemeen beschermd tegen oplichting

Tips

. Oplichters zijn experts in het verkrijgen van het vertrouwen van mensen, maar op welke manier kunt u er een identificeren voordat ze u bedriegen? Weten hoe deze mensen werken en sommige van hun gebruikelijke oplichting leren, zal handig zijn om hun tactiek te ontdekken.

stappen

Methode 1
Identificeer een valse loterij of loterij

Titel afbeelding Spot a Con Artist Step 1

Ken de manier waarop u opereert. Via de mail ontvangt u een bericht over een prijs, loterij of ander geld, samen met een cheque. Binnenkort zullen ze u vanuit het buitenland bellen om uit te leggen dat de cheque is ontworpen om kosten, belastingen of premie-verzekeringen te dekken. Zij zullen u vragen de cheque te storten en geld over te maken.

Titel afbeelding Spot a Con Artist Step 2

Besteed aandacht aan de overeenkomsten. De meeste telefonische verkoopzwendel hebben vergelijkbare functies waarmee u ze kunt identificeren. De persoon die u belt, vraagt om informatie of een paar dingen. Enkele veel voorkomende factoren die u bij telefonische verkoopszwendel moet identificeren, zijn de volgende:

Je hebt iets "verdiend", ondanks dat je nooit hebt deelgenomen of hebt geconcurreerd om het te verkrijgen.

U moet onmiddellijk handelen of de aanbieding ongeldig maken.

U moet geld en informatie verstrekken. Zij zullen u vragen om een cheque te sturen, om uw creditcardnummer, uw bankidentificatienummer, uw bankrekeningnummer, uw bankgegevens, enz. Op te geven.

U moet geen informatie over het bedrijf zoeken of iemand om advies vragen.

Titel afbeelding Spot a Con Artist Step 3

Meer informatie over de zwendel. Door uw creditcardnummer te vermelden of uw "cheque" in de bank te storten om kosten, belastingen, enz. Te dekken, is de cheque onwaar of heeft u het bedrag al op uw creditcard in rekening gebracht en is er geen prijs. Kortom, het algemene doel van deze zwendel is om je geld te geven om je prijs te krijgen, terwijl deze niet echt bestaat.

Titel afbeelding Spot a Con Artist Step 4

Stop de zwendel. Er zijn veel manieren om te voorkomen dat je voor deze zwendel valt. Sommige zijn veel eenvoudiger dan andere, maar het idee is in het algemeen dat je nooit geld (of cheques, overschrijvingen of creditcards) moet geven aan mensen die je een prijs aanbieden. Denk er eens over na, wanneer was de laatste keer dat u iets won en moest u ervoor betalen? Enkele eenvoudige manieren om deze farce te beëindigen zijn de volgende:

Hang gewoon op. Je zult het moeilijk hebben om het te doen als je denkt dat je "gratis" geld zou kunnen verliezen. Houd er rekening mee dat u deze award niet in de nabije toekomst zult krijgen.

Vraag de persoon om rechtstreeks te communiceren met uw advocaat en uw bank. Banken en advocaten kennen de details van dit soort oplichterij, ze kunnen onmiddellijk stoppen en de autoriteiten waarschuwen voor wat er gebeurt.

Vertel de persoon dat u er een tijdje over moet nadenken en dat u de oproep zult beantwoorden. Ze zullen waarschijnlijk proberen je onder druk te zetten en je vertellen onmiddellijk te handelen. Laat ze je niet overtuigen, want het zijn leugenaars.

Methode 2
Identificeer een fraude 419

Titel afbeelding Spot a Con Artist Step 5

Ken de manier waarop u opereert. Een prins, een koning, een prinses of een ander soort royalty zijn gestorven in een ontwikkelingsland (meestal Nigeria). Gewoonlijk communiceert een persoon per e-mail met u en legt uit dat zij een grote hoeveelheid geld hebben geërfd, maar dat zij een klein bedrag voor de bank nodig hebben om het te verstrekken (om belasting te betalen, pandrechten, enz.). Ze zal je vragen haar het kleine bedrag te geven en beloven dat ze je een veel groter bedrag zal betalen als ze het geld krijgt.

Er is een meer recente variant van deze modus operandi waarin de oplichter je vertelt dat hij een overheidsfunctionaris is die illegaal geld gaat overmaken buiten Nigeria en je hulp nodig heeft om zijn plan uit te voeren. De oplichter doet het omdat hij denkt dat het je zal beletten de autoriteiten te bellen als hij je meeneemt in zijn `illegale` plan.

Titel afbeelding Spot a Con Artist Step 6

Identificeer de overeenkomsten. Nogmaals, deze zwendel heeft vele variaties - maar het behandelt hetzelfde: krijg je geld omdat je gelooft in iemand die je nog nooit hebt ontmoet. Identificeer de overeenkomsten in de 419-fraude, zoals de volgende:

De persoon die is gestorven, behoort altijd aan de koninklijke familie en de persoon die met u communiceert, is uw wettige erfgenaam. Meestal zal het iets zeggen dat lijkt op "Mijn overleden oom was de koning van Nigeria". Doe gewoon een snelle zoekopdracht op Google en gebruik wat gezond verstand om te bepalen dat Nigeria (een moderne natie) geen koningen heeft.

Het geld waartoe deze persoon toegang moet hebben, is voor een relatief klein bedrag ingehouden. Als een persoon in Nigeria echt 5 miljoen dollar gaat erven, waarom zou hij dan contact moeten opnemen met een vreemde in Amerika om $ 500 of $ 5000 te vragen?

Om een of andere reden gebruiken deze mensen vaak vreemde en ongebruikelijke namen, zoals "Festus", "Octavius" of "Elmer". Als de naam vals lijkt, is dat waarschijnlijk het geval.

Over het algemeen worden deze letters geplaagd door spelling, grammatica, syntaxis, etc. Als u deze fouten identificeert, moet u onmiddellijk alert zijn. Nigerianen met een goede economische positie en dus goed opgeleid, hebben een goede kennis van het schrijven in het Engels. Deze prins heeft zogenaamd de beste opleiding ontvangen die kan worden betaald, dus waarom kan hij geen eenvoudige zin uitwerken?

Titel afbeelding Spot a Con Artist Step 7

Besteed aandacht aan de zwendel. Na het verzenden van de eerste e-mail, zal de persoon u vragen om te reageren door het kleine bedrag dat u zeker met grote belangstelling terugstuurt over te dragen. Helaas bestaat het grote geldbedrag niet en zal het jouwe niet teruggeven.

Mensen die de 419-fraude toepassen, vragen vaak om meer geld. Na het verzenden van het eerste gevraagde bedrag neemt deze persoon opnieuw contact met u op en vertelt u dat er een probleem is met de bank en dat er meer geld nodig is. Als u geld blijft sturen, vragen zij om meer. Er is geen claim dat je deze persoon naar de autoriteiten kunt brengen, dus je hebt niets te verliezen of te vrezen als je om veel meer geld vraagt.

Titel afbeelding Spot a Con Artist Step 8

Maak er een einde aan. Nogmaals, er zijn veel manieren om deze zwendel en vele anderen te identificeren om ze te vermijden. U kunt de e-mail of brief negeren, u kunt ze naar uw advocaat of bankagent sturen of ze naar de FBI sturen. Het komt wel goed, zolang je deze oplichters geen geld of persoonlijke informatie geeft.

Methode 3
Vermijd identiteitsdiefstal

Titel afbeelding Spot a Con Artist Step 9

Vernietig uw financiële documenten. Vernietig de documenten altijd met uw financiële gegevens voordat u ze weggooit. U kunt een automatische papierversnipperaar, schaar of uw handen gebruiken. U moet bank- en pinautomaten, creditcardafschriften of bankafschriften vernietigen voordat u ze weggooit.

Titel afbeelding Spot a Con Artist Step 10

Geef uw creditcardnummer niet op. Geef dit nummer nooit aan iemand anders, tenzij u weet dat deze persoon een legitieme vertegenwoordiger van een financiële instelling of een echte onderneming is. Over het algemeen vragen banken en bedrijven niet om creditcardnummers via e-mails, en zij zullen u niet zomaar uit het niets bellen om u om uw reservering te vragen. Geef uw creditcardgegevens nooit aan iemand die u heeft gebeld of u een e-mail heeft gestuurd.

Titel afbeelding Spot a Con Artist Step 11

Controleer altijd uw rekeningafschriften. Elke maand sturen banken en creditcardbedrijven u rekeningafschriften die u vertellen waar en hoe u uw geld hebt uitgegeven. U moet deze documenten altijd zorgvuldig bekijken en uw bank onmiddellijk op de hoogte stellen als u een onregelmatigheid in hen opmerkt.

U moet een lijst met telefoonnummers bij de hand hebben die u kunt bellen als u uw creditcard of uw portemonnee verliest.

Titel afbeelding Spot a Con Artist Step 12

Ontdek wat je moet doen Als iemand uw identiteit steelt, moet u dit melden bij de bank, de creditcardmaatschappij en het kredietkantoor. Vraag het kredietkantoor om een aantekening te maken in uw administratie dat iemand uw identiteit heeft gestolen, zodat u bewijs van het incident hebt.

Titel afbeelding Spot a Con Artist Step 13

Rapporteer alle strafbare activiteiten. Als u iemand kent die een identiteitsdiefstal pleegt of bank- of kredietrekeningafschriften van een andere persoon ontvangt, meld dit dan onmiddellijk aan de FBI of uw plaatselijke wetshandhavingsinstantie.

Methode 4
Houd jezelf in het algemeen beschermd tegen oplichting

Titel afbeelding Spot a Con Artist Step 14

Vraag hoe hij je naam heeft gekregen. Als je geen goed antwoord kunt geven, haal je het waarschijnlijk uit een telefoonboek of via een van je huidige slachtoffers. Kortom, deze persoon kent u niet, heeft uw naam niet verkregen via betrouwbare bronnen en u hebt geen reden om erop te vertrouwen alleen omdat u naar uw telefoonnummer en uw naam hebt gezocht.

Titel afbeelding Spot a Con Artist Step 15

Vraag de informatie schriftelijk aan. Oplichters houden er niet van om vals te spelen en zullen u waarschijnlijk vertellen dat ze er geen tijd voor hebben. Je moet heel voorzichtig zijn met iemand die je iets aanbiedt en weigerden je schriftelijk informatie te geven. Het is waarschijnlijk dat hij een oplichter is.

Titel afbeelding Spot a Con Artist Step 16

Vraag hem om te praten met professionals. Als u denkt dat iemand u probeert te bedriegen, vraag hem of haar om te praten met uw advocaat, uw financieel adviseur of een accountant. Een oplichter zal je vertellen dat je er geen tijd voor hebt of dat je de informatie opslaat en nooit met je vertegenwoordigers zult communiceren.

Titel afbeelding Spot a Con Artist Step 17

Vraag naar referenties. Vraag om te chatten met verschillende mensen die transacties met deze persoon hebben verricht en die de resultaten hebben gezien. Zoek de namen en nummers op in het telefoonboek of op internet, zodat u zeker weet dat ze echt bestaan. Accepteer geen testimonials als vervanging.

Titel afbeelding Spot a Con Artist Step 18

Luister niet naar hem wanneer hij je opdringt om onmiddellijk te handelen. Een oplichter zal proberen u over te halen om te handelen onmiddellijk of anders mis je een uitstekende kans. Als het goede morgen echter niet kan worden gemaakt, is het niet de moeite waard om het risico te nemen.

Titel afbeelding Spot a Con Artist Step 19

Controleer of er claims zijn. U moet even de tijd nemen om te controleren of er claims zijn ingediend tegen de persoon die u een `grote deal` of een verdachte aanbieding aanbiedt. Het is waarschijnlijk dat de persoon je zijn echte naam niet heeft gegeven en een bijnaam gebruikt die lijkt op de bijnaam die hij in andere scams gebruikt. In de VS zijn dit enkele bronnen die u kunt beoordelen om claims tegen oplichters te vinden:

Nationale financiële fraude-uitwisseling (http://fraud.org/) -

North American Securities Administrators Association (http://nasaa.org/).

Titel afbeelding Spot a Con Artist Step 20

Identificeer de waarschuwingssignalen. Als u al een transactie met iemand hebt gedaan, moet u enkele waarschuwingssignalen in gedachten houden. Let op de volgende waarschuwingsborden:

De persoon suggereert discretie. Vraagt deze persoon je om het aan niemand te vertellen?

De persoon wil alleen contant geld. Veel oplichters (maar niet alle) houden er niet van om geld te krijgen via een cheque, omdat dit bewijs op papier achterlaat.

De persoon geeft aan dat er een grote kans op je wacht. De oplichter geeft u valse hoop terwijl u om meer geld vraagt (bijv. "In de komende dagen ..."). Het is waarschijnlijk dat je eigen ontkenning deze vertraging veel meer uitbreidt dan met gezond verstand zou lukken, omdat je niet de mogelijkheid wilt zien dat je bent gedupeerd.

Uitstelgedrag wordt intimidatie. Als uw geduld opraakt en u begint te twijfelen aan de geloofwaardigheid van de oplichter, is het waarschijnlijk dat u als een verrader of als een gek behandeld zult worden. Het is waarschijnlijk dat je wordt geprobeerd je te intimideren, om je te blijven ondersteunen totdat je weg kunt rennen met je geld (bijv. "Je bent net zo schuldig als ik").

Titel afbeelding Spot a Con Artist Step 21

Weet wat je eigen zwakheden zijn Er zijn kenmerken en situaties waar scammers vaker misbruik van maken. Als u enkele van deze kenmerken heeft, moet u weten dat de oplichters zullen profiteren van het volgende:

Je voelt eenzaamheid

Je hebt een gevoel van naastenliefde.

Je voelt je wanhopig in relatie tot geld (bijvoorbeeld veel schulden, economische problemen met een bedrijf).

Je voelt je ongelukkig voelen met betrekking tot het leven en meestal op zoek naar een "quick fix".

Je moet verliefd worden. Als een nieuwe romantische partner wil dat ze hun leven en fortuin delen, zoek dan een second opinion! Vraag advies aan uw familieleden en professionals.

Titel afbeelding Spot a Con Artist Step 22

Blijf alert op de gebruikelijke oplichting. Er zijn te veel oplichting om ze allemaal te noemen - er zijn echter enkele werkingsmodi en soorten algemene oplichting die oplichters vaak gebruiken. Wees alert op het volgende:

Oplichting over huisverbeteringen. De oplichters zullen druk uitoefenen om reparaties of verbeteringen aan te brengen die u niet nodig hebt.

Bankzwendel of valse bankonderzoeker. De oplichter vraagt het slachtoffer (meestal een oudere weduwe) om de integriteit van de werknemers te evalueren door een grote hoeveelheid geld op te nemen en het over te dragen om het te "evalueren". Dit geeft het slachtoffer een valse bon en verdwijnt met het geld.

Investering oplichting Onder deze hebben we de franchise oplichting, automaten, land fraude, diefstal van uitvindingen, onroerend goed investeringen oplichting en thuiswerk oplichting.

Postfraude. Deze hebben betrekking op kettingbrieven, abonnementen op tijdschriften, ongevraagde artikelen of correspondentiecursussen.

Andere oplichting Er zijn nog veel meer zwendelpraktijken, zoals de aantrekkingskracht en veranderingstactiek, fraude in verband met liefdadigheid, elektronisch daten, schuldconsolidering, contracten, danslessen, plannen van vriezers, frauduleuze helderzienden, zieners, gezondheidsclubs, arbeidsbemiddeling, eenzame harten, frauduleuze medische praktijken, verloren erfgenamen, verkopen met referentie, verkenners, piramidale systemen en de nepfunctionarissen.

tips

Er zijn scammers "korte" en "lange" termijn. De meeste mensen moeten voorzichtig zijn met oplichters op de lange termijn, omdat ze praten, plannen en overtuigen in grote mate.

Delen op sociale netwerken:

Verwant