Hoe een huis te kopen na het faillissement te hebben verklaard

Het is misschien moeilijk om een ​​huis te kopen of een krediet te krijgen nadat je failliet bent verklaard, maar als je jezelf de tijd geeft om financieel te herstellen en je kredietwaardigheid opnieuw op te bouwen, zie je dat er overal kansen zijn. Hoewel de onstabiele vastgoedmarkt en de wankele economie grotere uitdagingen hebben gecreëerd voor iedereen die op zoek is naar een lening om een ​​huis te kopen, is het nog steeds mogelijk. Koop een huis nadat je failliet bent verklaard en bespaar al het geld dat je kunt om de initiële vergoeding te betalen.

2

Bespaar geld voor het eerste bedrag. Meestal moet je een hoog startbedrag betalen voordat ze overeenkomen om je een hypotheek te geven.

3

Bescherm uzelf tegen andere schulden. Vraag geen extra leningen terwijl u overweegt om een ​​hypotheek aan te vragen. Lenders zullen lage niveaus van schuld in uw financiële rapporten willen zien.

4

Houd uw inkomensniveau constant. Lenders zullen een betrouwbaar inkomen zoeken als ze uw hypotheekaanvraag overwegen, vooral nadat u failliet bent verklaard.

5

Wacht minimaal twee jaar voordat u een hypotheek aanvraagt. De meeste onderzoeken hebben aangetoond dat geldschieters willen dat je tussen de 18 en 24 maanden wacht nadat je je faillissement hebt gelost om te overwegen je een lening te geven.

6

Zoek een geldschieter. Zodra u uw tegoed hebt gerepareerd, financiële stabiliteit hebt getoond en wat geld hebt gespaard, zoekt u naar een geldschieter die u een lening wil geven.

7

Bereid je voor om een ​​hogere rente te betalen. Waarschijnlijk zal uw faillissement uw hypotheek duurder maken, tenminste in het begin. Als u een hoog startbedrag betaalt, kunt u de lening minder verdienen.

8

Koop een huis dat u zich kunt veroorloven. Zorg ervoor dat de maandelijkse betaling geschikt is voor uw budget. De meeste kredietverstrekkers streven ernaar dat het maandelijkse bedrag niet hoger is dan 30% van uw inkomsten.