emkiset.ru

Hoe een eenvoudige IRA te converteren

Er zijn veel opties om een ​​Simple IRA (Individual Retirement Account) te converteren. U moet beslissen waar u het naar wilt converteren: contant geld, een eenvoudige IRA met een andere beheerder, een 401 (k) -plan van uw werkgever of een Roth IRA. Die beslissing zal van invloed zijn op het converteren van een Simple IRA.

stappen

Methode 1
De mogelijkheid om geld te verdelen

Titel afbeelding Convert a Simple IRA Step 1
1
Neem contact op met uw Simple IRA-beheerder (hoogstwaarschijnlijk een bank of andere spaarinstelling, een verzekeringsmaatschappij of een makelaarskantoor) en vraag om een ​​gelduitgifte.
  • Titel afbeelding Convert a Simple IRA Step 2
    2
    Luister naar het advies van de beheerder.
  • De wet vereist dat deze externe beheerder u informeert over uw rechten en de gevolgen van uw beslissing.
  • De beheerder is verantwoordelijk voor het melden van het bestaan ​​van extra kosten die kunnen voortvloeien uit de conversie.
  • Titel afbeelding Convert a Simple IRA Step 3
    3
    Vraag om uitkering als u bereid bent de gevolgen te betalen in termen van belastingen en opnamekosten, indien van toepassing.
  • Titel afbeelding Convert a Simple IRA Step 4
    4
    Stuur de cheque naar de nieuwe planbeheerder.

    • Methode 2
    De optie om over te schakelen naar een eenvoudige IRA van een andere beheerder

    Titel afbeelding Convert a Simple IRA Step 5
    1
    Onderzoek en kies heel zorgvuldig een plan van een andere beheerder.
    • Controleer de veiligheid van de bank, de reputatie van de makelaarskantoor of de diversificatie van het programma.
  • Titel afbeelding Convert a Simple IRA Step 6
    2
    Neem contact op met de nieuwe planbeheerder en zeg dat je je Simple IRA wilt converteren.


  • Titel afbeelding Convert a Simple IRA Step 7
    3
    Volg hun instructies zorgvuldig.
  • Titel afbeelding Convert a Simple IRA Step 8
    4
    Vraag de nieuwe planbeheerder om uw risicotolerantie te testen.
  • Zoek naar plannen, fondsen en opties die uw fondsen op een meer agressieve of conservatieve manier kunnen beheren, om u aan uw profiel en risicobeisen aan te passen.
  • De nieuwe beheerder zal de administratieve conversie afhandelen, maar zal u ook adviseren over het ondertekenen van de formulieren en het beantwoorden van eventuele vragen die de beheerder van uw huidige plan u kan stellen.
  • Titel afbeelding Convert a Simple IRA Step 9
    5
    Ontvang de cheque (gemaakt naar uw naam en accountnummer en naar de nieuwe planbeheerder) van de huidige planbeheerder.

    • Methode 3
    De optie om over te schakelen naar een 401 (k) -plan van uw werkgever




    Titel afbeelding Convert a Simple IRA Step 10
    1
    Converteer uw Simple IRA naar een 401 (k) plan van uw werkgever om te profiteren van de werkgeversbijdrage aan uw plan.
  • Titel afbeelding Convert a Simple IRA Step 11
    2
    Neem contact op met de employee benefits-beheerder van het bedrijf om aanwijzingen te ontvangen.
  • Afhankelijk van de grootte en structuur van het bedrijf, kan dit kantoor zich op uw locatie of op een verre locatie bevinden, maar de toepassing is gebruikelijk en eenvoudig te beheren.
  • Titel afbeelding Convert a Simple IRA Step 12
    3
    Volg het advies van de beheerder in het proces.
  • Titel afbeelding Convert a Simple IRA Step 13
    4
    Ontvang een vinkje in uw naam en in de naam van de nieuwe accountbeheerder, tenzij dit proces rechtstreeks tussen de beheerders wordt uitgevoerd.
  • Ongeacht de grootte van het plan, wordt dit proces meestal intern afgehandeld.
  • Titel afbeelding Convert a Simple IRA Step 14
    5
    Stuur het naar de nieuwe beheerder.
  • Titel afbeelding Convert a Simple IRA Step 15
    6
    Controleer uw planoverzicht om de conversiebetaling te bekijken.
  • Vergeet niet dat de werkgever geconverteerde activa niet zal matchen - dat is alleen voor latere stortingen.

    • Methode 4
    De optie om te veranderen naar een Roth IRA.

    Titel afbeelding Convert a Simple IRA Step 16
    1
    Onderzoek en zoek naar een Roth IRA-planbeheerder.
  • Titel afbeelding Convert a Simple IRA Step 17
    2
    Test uw geschiktheid.
  • Het huidige Simple IRA-plan moet minimaal 2 jaar oud zijn.
  • Zorg ervoor dat uw aangepast en aangepast bruto-inkomen niet hoger is dan US $ 100.000 (getrouwde belastingbetalers die gezamenlijk of single belastingbetalers indienen) tijdens het conversiejaar.
  • Begrijp dat inkomstenbelastingen op het bedrag van het conversiebedrag moeten worden betaald in dat fiscale jaar.
  • Accepteer het feit dat opnames uit de Roth IRA niet voor 5 jaar kunnen worden gemaakt.
  • Zoek een match voor uw risicotolerantie in de beleggingsopties.
  • Titel afbeelding Convert a Simple IRA Step 18
    3
    Haal uw cheque op bij de huidige planbeheerder en stuur deze naar de nieuwe beheerder.

    • tips

    • Deze pensioenplannen zijn zwaar gereguleerd. Dit garandeert een niveau van comfort en veiligheid, maar veel papierwerk wacht op u.
    • Er zijn geen snelle bewegingen in het proces of snel geld te verdienen. De bedoeling is hier om op de lange termijn iets te doen dat de belasting bespaart.
    • Hoewel er aan het einde van het boekjaar inkomstenbelastingen worden betaald op het totale conversiebedrag, hebt u het voordeel dat u de kasstroom vóór de verschuldigde belastingen heeft, als u weet hoe u ze moet afhandelen.
    Delen op sociale netwerken:

    Verwant
    Hoe een applicatie te openen als een beheerder altijd in Windows VistaHoe een applicatie te openen als een beheerder altijd in Windows Vista
    Hoe u een snelkoppeling kunt toevoegen met de tekst `Open opdrachtinterpreteerder hier als…Hoe u een snelkoppeling kunt toevoegen met de tekst `Open opdrachtinterpreteerder hier als…
    Hoe een gastaccount te veranderen naar een beheerder in WindowsHoe een gastaccount te veranderen naar een beheerder in Windows
    Hoe een PDF-bestand naar Word-formaat te converterenHoe een PDF-bestand naar Word-formaat te converteren
    Hoe word je een beheerder op MacHoe word je een beheerder op Mac
    Hoe maak je een eenvoudige presentatie met behulp van FlashHoe maak je een eenvoudige presentatie met behulp van Flash
    Hoe aanmelden bij Windows XP als beheerderHoe aanmelden bij Windows XP als beheerder
    Hoe teken je een eenvoudige cartoonhondHoe teken je een eenvoudige cartoonhond
    Hoe centimeters naar inches te converterenHoe centimeters naar inches te converteren
    Hoe van Celsius naar Kelvin converterenHoe van Celsius naar Kelvin converteren
    » » Hoe een eenvoudige IRA te converteren
    © 2021 emkiset.ru