Hoe een verzekeringsmakelaar in Californië te worden

Verzekeringsmakelaars onderzoeken het beleid van verschillende verzekeraars zodat hun cliënten de dekking krijgen die ze nodig hebben voor de beste prijs. Makelaars kunnen werken ten voordele van individuen, bedrijven of organisaties, maar zij zijn meestal specialisten in een bepaald type beleid. Als u verzekeringsmakelaar in Californië wilt worden, volgt u deze stappen.

Inhoud

Stappen
Tips

stappen

Titel afbeelding Become an Insurance Broker in California Step 1

Overweeg de vaardigheden voordat u een licentie als een Californische verzekeringsmakelaar aanvraagt. De meeste erkende makelaars adviseren dat makelaars die bepaalde vaardigheden willen hebben, over branchekennis beschikken voordat ze een carrière in de verzekeringssector beginnen. De meeste verzekeringsmakelaars in Californië hebben een universitair diploma, maar het is geen vereiste. Bepaalde talenten en ervaring kunnen u helpen een succesvolle verzekeringsmakelaar te worden. Ze omvatten:

Interpersoonlijke vaardigheden: commissarissen moeten geduldig en attent zijn op cliënten, van wie velen overweldigd worden door het selecteren van verzekeringsdekking. Makelaars moeten ook vertrouwen wekken in de onderhandelingen over het beleid met verzekeringsmaatschappijen.
Bedrijfsonderwijs: hoewel een universitaire graad niet nodig is, kan op universitair niveau lesgeven in bedrijfsklassen zeer nuttig zijn voor nieuwe makelaars. Klassen in fiscaal recht, boekhoudkundige bedrijfskunde en investeringsplanning kunnen een solide basis vormen voor een nieuwe makelaar.
Ervaring in agentschap: wanneer u als stagiair of parttime werkt, kunt u ervaring opdoen in de sector en ondersteuning krijgen van het bureau wanneer u het licentieproces doorloopt.

Titel afbeelding Become an Insurance Broker in California Step 2

Levert de vereiste basisinformatie aan het California Department of Insurance op het moment dat u een verzekeringsmakelaarlicentie aanvraagt. De CDI vereist dat verzekeringsmakelaars persoonlijke en criminele financiële informatie verstrekken voordat het aanvraagproces in volle ontwikkeling is. Als na het onderzoek het CDI verneemt dat u informatie hebt geweigerd of vervormd, kunt u uw aanvraag afwijzen. Sommige dingen die de afdeling u zal vragen, zijn onder meer:

Criminele overtuigingen. Uw aanvraag kan worden afgewezen als u schuldig bent bevonden aan fraude, diefstal of een misdrijf.

In afwachting van strafrechtelijke klachten.

De disciplinaire maatregelen tegen commerciële of professionele licenties.

Persoonlijke kredietgeschiedenis, inclusief faillissementen en asset foreclosures.

Titel afbeelding Become an Insurance Broker in California Step 3

Bepaal welk type verzekering u wilt specialiseren. Alle aspirant-lopers moeten een examen voor staatsexamens selecteren en afleggen op het gebied van specialisatie dat zij kiezen. Enkele van de meest populaire specialty lopers om uit te kiezen zijn:

Leven: Deze polissen vereisen dat de verzekeraar de verzekerde begunstigde een bedrag betaalt in geval van overlijden van de verzekerde. Levensverzekeringen worden vaak gekocht door familiehoofden om hun gezin te beschermen.

Ongevallen en gezondheid: dit soort dekking betaalt alle ziekenhuiskosten die de verzekerde heeft gemaakt als gevolg van een ongeval of ziekte. Sommige polissen dekken ook het verlies aan inkomsten.

Eigendom: bedrijven zoeken een eigendomsverzekering die specifieke risico`s dekt. Een eigendomsverzekering omvat gespecialiseerde verzekeringsvormen, zoals branden en overstromingen. In Californië richten veel makelaars zich op het vinden van een aardbevingsverzekering voor hun klanten.

Schade: ze worden vaak aansprakelijkheidsverzekering genoemd, dekking van schade die de verzekerde beschermt tegen wettelijke en financiële boetes wanneer deze eigendom is van een ander. Verliespolissen kunnen worden geschreven om verliezen te dekken als gevolg van misdaad, nalatigheid en machinestoring.

Persoonlijke lijnen: dit zijn verzekeringen die specifiek gericht zijn op individuen, in tegenstelling tot bedrijven, en kunnen een breed scala aan soorten beleid omvatten.

Beperkte lijnen van auto: de aanwijzing van beperkte lijnen betekent dat de makelaar bevoegd is om het autobeleid te verkopen, te vragen of erover te onderhandelen.

Lijfrenten: dit is een beleggingstool aangeboden door verzekeringsmaatschappijen die de eigenaar voorzien van vaste betalingen, vaak geldprijzen, op bepaalde tijdstippen.

Titel afbeelding Become an Insurance Broker in California Step 4

Voltooi de vereiste uren van pre-licensing onderwijs. Het California Department of Insurance vereist dat alle verzekeringsagenten 20 uur les ontvangen in het soort verzekering dat ze willen specialiseren. De instructie kan online of in een klaslokaal zijn. Nieuwe agenten en tussenhandelaars met een licentie in een andere staat moeten ook een 1 uur, 12 uur durend duren in de Ethics and California Insurance Code.

Titel afbeelding Become an Insurance Broker in California Step 5

Neem het examen voor het verzekeringsbewijs af voor het type verzekering dat u wilt verkopen. Alle lopers moeten slagen voor het examen van de staatsverzekering voordat ze de vergunning kunnen behalen. Aanvragers moeten bepaalde richtlijnen volgen om het proces te voltooien. Ze omvatten:

Dien een aanvraag in bij de examencommissie van de vergunninghouder, PSI, voordat u de test plant.

Verstrek een certificaat van voltooiing van het noodzakelijke pre-licensing onderwijs.

Voltooiing van andere vereiste tests, inclusief vingerafdrukken.

Zorg voor een juiste identificatie, zoals rijbewijs, paspoort of militaire identificatie, bij aankomst op de testlocatie.

Doe het examen. Examens van verzekeringslicenties kunnen online of in situ worden gedaan. Er zijn 150 vuurproef en sinistere vragen, maar 75 in de meeste anderen. De examens zijn per computer.

Titel afbeelding Become an Insurance Broker in California Step 6

Ga aan de slag bij een verzekeringsmaatschappij. Na het behalen van het licentietentamen, kunt u contact opnemen met vacatures. De meeste nieuwe makelaars volgen een stage of leren de complexiteit van huiswerk. Na een trainingsperiode van 6 tot 9 maanden die zich richt op verkoopprocedures, beleidsdetails en andere facetten van het beroep, kunnen de meesten zelfstandig werken.

tips

Brokers met een licentie in Californië moeten om de twee jaar 24 uur lang doorlopende opleidingen volgen. Bepaalde specialisten in langdurige zorg en annuïteiten moeten 8 uur afzonderlijk voltooien.
Ervaren makelaars werken soms buiten de verkoop van verzekeringen, op zoek naar banen, actuarissen of verzekeraars.
Makelaars in Californië kunnen salarissen ontvangen, maar de meeste werken op commissiebasis. Tarieven variëren tussen 2 en 8 procent, afhankelijk van het type verzekering dat wordt verkocht.

Delen op sociale netwerken:

Verwant